Consejos para una negociación segura

Tipos comunes de estafas en trading P2P

1.  Estafas con pruebas de pago

Al realizar transacciones en línea en BitMart P2P, es esencial verificar toda la información relacionada con el pago compartida por su contraparte. Los estafadores pueden manipular digitalmente capturas de pantalla y afirmar que han cumplido su parte del trato y presionarte para que liberes tus fondos. Si cumples sin confirmar que has recibido el pago, corres el riesgo de perder tu dinero o activos digitales con pocas o ninguna posibilidad de recuperarlos.

2.  Estafas por SMS

En este tipo de estafa, los estafadores envían a sus víctimas un mensaje de texto SMS que parece idéntico a las notificaciones enviadas por los bancos o aplicaciones de carteras para notificar a la víctima que han recibido un pago de su contraparte.

3.  Estafas de reembolso

Los estafadores pueden iniciar un reembolso (disponible para algunos métodos de pago) para retractarse del pago que han realizado a su contraparte. En muchos casos, los estafadores realizan pagos a través de una cuenta de terceros.

Si tu contraparte intenta pagarte con un depósito de cheque, es muy probable que sea una estafa, porque solicitar un reembolso de pagos con cheque es muy fácil. Si tu contraparte insiste en pagarte con un cheque, no liberes los fondos y presenta una apelación de inmediato.

4.  Estafa del Hombre en el Medio

El estafador se hará pasar por un comerciante de confianza que busca comprar o vender cripto en BitMart P2P. Se pondrán en contacto con sus víctimas a través de Telegram, WhatsApp o plataformas de redes sociales y enviarán a la víctima los detalles de su cuenta bancaria y un enlace a un anuncio P2P para informarles que harán un pago a través de esta cuenta. Luego, el estafador pedirá a la víctima confirmar que ha recibido los detalles de la cuenta haciendo que los copie en el chat de la página del pedido.

La víctima no se da cuenta de que está compartiendo los detalles de la cuenta bancaria del estafador en el chat de un comprador no relacionado, quien también desconoce la estafa. La víctima entonces libera su cripto al comprador no relacionado, quien sin saberlo envía dinero a la cuenta bancaria del estafador.

Si la víctima intenta revertir la transacción abriendo una apelación, no hay mucho que el servicio al cliente pueda hacer. Debido a que toda la comunicación con el estafador ocurrió fuera de la plataforma BitMart P2P, y el comprador envió sus fondos a una cuenta de estafador de terceros.

5.  Estafa Triangular

Una estafa triangular implica que dos estafadores realicen simultáneamente dos pedidos con el mismo vendedor. El Estafador A hace un pedido de 5,000 USDT en cripto (pedido A), y el Estafador B hace un pedido por un valor de 6,000 USDT (pedido B).

El Estafador B luego transfiere 5,000 USDT al vendedor. Al mismo tiempo, el Estafador A marca el pedido A como pagado. El vendedor libera la cripto al Comprador A, completando así el pedido A por 5,000 USDT. El Estafador B envía otros 1,000 USDT al vendedor, proporciona la prueba de pago de 5,000 USDT que obtuvo del Comprador A y presiona al vendedor para que libere los activos digitales bajo el pedido B.

El objetivo del estafador es hacer que el vendedor libere los fondos inmediatamente sin verificar la transferencia. Puede ser fácil liberar fondos sin verificar quién inició la transferencia. Si no tienes cuidado, podrías estar liberando los fondos dos veces pero solo recibir la mitad o menos de los activos que se están comprando.

6.  Estafas de impostores de BitMart

Este tipo de estafa implica estafadores haciéndose pasar por empleados de BitMart para ofrecer servicios falsos y robar los fondos de las personas. El estafador contactará a posibles víctimas a través de correos electrónicos no oficiales o cuentas de redes sociales que parecen ser cuentas oficiales de BitMart.

En algunos escenarios, los estafadores podrían hacerse pasar por el Soporte al Cliente de BitMart en el chat de pedidos P2P. Por ejemplo, afirman que el “comprador” ha pagado el monto requerido y que el fondo ahora está en la cuenta de BitMart. Para recibir el pago, necesitarás enviar activos a través de una transferencia interna (u otros servicios) a una cuenta desconocida.

Te pedirán en el chat P2P tu dirección de correo electrónico, alegando que es necesario para el "servicio de Escrow P2P de BitMart" para confirmar tu pago. Luego te enviarán un correo electrónico que se parece notablemente a los correos electrónicos oficiales de BitMart para hacerte creer que necesitas liberar primero la cripto para recibir el pago.

Consejos para una negociación segura

1.  Cómo protegerte de las estafas de prueba de pago

Siempre verifica tu cuenta bancaria o monedero electrónico para confirmar que has recibido los fondos de tu contraparte antes de marcar la transacción como completa.

2.  Cómo evitar caer en estafas por SMS

Asegúrate de verificar tu cuenta bancaria o monedero electrónico para confirmar que has recibido los fondos de tu contraparte. No confíes ciegamente en el mensaje de texto. Siempre inicia sesión en tu cuenta bancaria o monedero electrónico y verifica dos veces si has recibido los fondos.

3.  Cómo protegerte de las estafas de reembolso

Siempre verifica que el nombre del comprador en los detalles de pago coincida con su nombre verificado en BitMart. No aceptes pagos de cuentas de terceros. Si ocurre, presenta una apelación y reembolsa el pago a la cuenta emisora.

4.  Cómo protegerte de una estafa del hombre en el medio

No respondas a ninguna solicitud de negociación P2P fuera de BitMart P2P. Limita la comunicación con tu contraparte al chat P2P de BitMart antes o durante una transacción. Más importante aún, si un comprador pregunta si puede realizar el pago a través de una transferencia de terceros, recuérdale que las transferencias realizadas desde la cuenta de otra persona violan las políticas de transacción P2P. Además, verifica dos veces los detalles de la cuenta bancaria de tu contraparte directamente en la plataforma BitMart P2P. Abstente de confiar en información u ofertas recibidas en canales externos.

5.  Cómo evitar ser víctima de estafas triangulares

Siempre verifica tu cuenta bancaria o monedero electrónico para confirmar que has recibido todos los fondos de tus transacciones P2P pendientes. Ten cuidado con las pruebas de pago que te envían las contrapartes, y recuerda que los estafadores pueden intentar reutilizar estas pruebas.

6.  Cómo protegerte de las estafas de impostores de BitMart

BitMart nunca enviará correos electrónicos solicitándote completar una transacción P2P. Siempre libera los fondos después de recibir el pago. Presta atención al nombre de usuario o dirección de correo electrónico. Puedes verificar la autenticidad de las direcciones de correo electrónico y enlaces del sitio en BitMart buscando la dirección del remitente en esta página.

Nota: No menciones el nombre de nadie ni compartas información de contacto fuera de línea en el chat. El pago debe realizarse utilizando el método de pago especificado por la contraparte, y el nombre en la cuenta debe coincidir con el nombre verificado de tu contraparte en BitMart.

Guía de Inicio

1.  ¿Cómo comprar cripto a través del Trading P2P?

Hay dos maneras de comprar cripto en el trading P2P:

a. Encuentra un anuncio a tu tasa preferida en el mercado.

b. Crea tu propio anuncio en el mercado.

c. Para más detalles sobre el proceso, consulta aquí.

2.  ¿Cómo vender cripto a través del Trading P2P? 

Hay dos maneras de comprar cripto en el trading P2P:

a. Encuentra un anuncio a tu tasa preferida en el mercado.

b. Crea tu propio anuncio en el mercado.

c. Para más detalles sobre el proceso de venta de cripto, consulta aquí.

3.  FAQ de Compra de Cripto P2P

a. ¿Cómo puedo pagar al vendedor después de realizar un pedido?

Sigue el orden a continuación sobre cómo procesar el pago al vendedor:

• • • Una vez que hayas realizado un pedido, sigue las instrucciones de pago proporcionadas por el vendedor.
    • Realiza un pago al vendedor con tu aplicación de banca/cartera preferida.
    • Asegúrate de que todos los detalles del pago sean correctos antes de realizar el pago.
    • Después de completar tu pago, no olvides seleccionar Pago Completado en el pedido.
    • La cripto será enviada a tu Cuenta de Fondos una vez que el vendedor confirme que ha recibido tu pago.

b. ¿Algún consejo para asegurar un pago suave y exitoso al vendedor?

Aquí hay algunos consejos para asegurar un pago suave al vendedor:

• • • Completa tu pago antes de que se cierre la ventana de pago. Puedes encontrar el temporizador de pago en los detalles del pedido.
    • Para acelerar tu proceso de pago, por favor utiliza un método de pago instantáneo.
    • Solo selecciona Pago Completado después de haber realizado el pago. De lo contrario, tu pedido será cancelado automáticamente y es posible que no puedas recibir tu cripto.
    • El nombre del titular de tu cuenta de pago debe ser idéntico al nombre de tu cuenta en BitMart.
    • No añadas ninguna observación relacionada con cripto (por ejemplo, cripto, BTC, USDT, etc.) en el mensaje de pago al realizar el pago.

c. ¿Puedo cancelar un pedido?

Sí, puedes cancelar un pedido seleccionando la opción Cancelar Pedido en los detalles del pedido.

Te recomendamos que no canceles el pedido si ya le pagaste al vendedor y el vendedor no liberó la cripto. Cancelar el pedido no devolverá automáticamente el pago que has enviado y podrías perder tus fondos. Por favor, comunícate con el vendedor a través del chat de BitMart o contacta al servicio al cliente para obtener apoyo si deseas cancelar el pedido y ver si puedes recuperar el pago que fue transferido.

Hay un límite en el número de pedidos que puedes cancelar en un día. Si alcanzas el límite, no podrás realizar pedidos dentro de un cierto marco de tiempo.

d. ¿Qué debo hacer si mi pago no se puede completar debido a un problema con la cuenta bancaria/cartera del vendedor?

Dado que el pago ocurre en tu aplicación bancaria/cartera fuera de BitMart, necesitarás contactar a tu vendedor a través del chat de BitMart para obtener asistencia. Puedes encontrar el icono del chat en los detalles del pedido y solicitar al vendedor otra cuenta de pago.

En el caso de que no puedas resolver los problemas de pago entre las dos partes, lo mejor es cancelar el pedido y encontrar otro anunciante con el que puedas completar el pago.

e. ¿Qué debo hacer si el vendedor no libera la cripto después de haber completado el pago?

Para evitar retrasos en el pago, es importante que selecciones un método de pago que sea en tiempo real. Hay un par de cosas que puedes verificar antes de tomar más acciones:

• • • Verifica que el pago haya sido procesado con éxito por tu aplicación bancaria/cartera. Toma una captura de pantalla de los detalles del pago como prueba de pago.
    • Asegúrate de que se haya seleccionado Pago Completado antes de que el pedido expire. Si el pedido ha expirado, puedes presentar una disputa con una captura de pantalla de tu prueba de pago. BitMart manejará el caso por ti.
    • Si has seleccionado Pago Completado antes de que el pedido expire, puedes seleccionar Recordar al Vendedor y subir tu prueba de pago para recordarle al vendedor que libere la cripto.
    • Puedes contactar al vendedor a través del chat de BitMart en los detalles del pedido.

Si aún encuentras problemas, por favor presenta una disputa con la prueba de pago y un resumen de tu problema. ¡BitMart está aquí para ayudar!

f. ¿Cuándo recibiré la cripto después de completar el pago?

Una vez que se realiza un pedido, BitMart bloqueará la cripto hasta que el pedido se complete. Recibirás la cripto tan pronto como se completen los siguientes pasos:

• • • Completa el pago con tu aplicación bancaria/cartera preferida.
    • Notifica al vendedor que has completado el pago seleccionando Pago Completado en los detalles del pedido antes de que el pedido expire.
    • Espera a que el vendedor libere la cripto una vez que hayan confirmado que han recibido el pago.
    • Una vez que el vendedor seleccione Liberar Cripto, la cripto será depositada instantáneamente en tu Cuenta de Fondos.
    • Si has completado el paso 1 y 2, y tu vendedor no ha respondido después de un tiempo razonable, puedes recordarle a tu vendedor que libere la cripto seleccionando el botón Recordar al Vendedor en los detalles del pedido.

g. ¿Qué pasa si cancelo el pedido después de haber realizado el pago?

Cancelar el pedido no devolverá automáticamente el pago que has enviado. Por favor, comunícate con el vendedor a través del chat de BitMart o contacta al servicio al cliente para obtener apoyo si deseas cancelar el pedido y ver si puedes recuperar el pago que fue transferido.

Si el vendedor se niega a devolver el pago y no has recibido la cripto, presenta una disputa con una prueba de pago y BitMart proporcionará asistencia.

4.  FAQ de Venta de Cripto P2P

a. ¿Cómo transfiero activos para el trading P2P?

Asegúrate de que tus activos estén primero en tu cuenta de fondos. Hay dos maneras de hacer esto:

• • • Transfiere los fondos a tu cuenta de fondos seleccionando Activos > Transferir
    • Selecciona Transferir en la página del pedido y transfiere activos de otras cuentas

b. ¿Cómo recibo un pago?

El comprador realizará un pago de acuerdo con los ajustes de tu cuenta receptora. Después de que se complete el pago, el pedido se marca como Comprador ha pagado. Verifica tu cuenta receptora para el pago y si el nombre de la persona que te pagó es correcto. Asegúrate de haber recibido el dinero de una cuenta con el mismo nombre que en la plataforma BitMart. Es riesgoso recibir pagos de una cuenta de terceros. Si lo has recibido, selecciona Recibido y liberaremos tu cripto al comprador.

c. ¿En qué debo prestar atención al recibir un pago?

Revisa tu cuenta receptora (por ejemplo, cuenta bancaria) para ver si ha llegado el pago del comprador. Durante este período, no confíes en ningún mensaje, captura de pantalla o alguien que afirme ser del servicio al cliente de BitMart diciendo que se ha recibido el pago. Lo más importante, si no has recibido un pago del comprador, no selecciones Recibido.

d. ¿Qué debo hacer si el comprador seleccionó Pagado, pero no he recibido el pago?

Si no recibes el pago en un plazo razonable después de que la contraparte seleccione Pagado, puedes presentar una apelación. Si el comprador no confirma la recepción dentro de 1 hora, puedes apelar. Para evitar perder activos, no selecciones Recibido si no has recibido el pago.

e. ¿Qué pasa si el comprador sigue recordándome que libere la cripto?

Antes de seleccionar Recibido, revisa tu cuenta receptora (por ejemplo, cuenta bancaria) para confirmar que los fondos han sido recibidos. No liberes la cripto si no has recibido el pago. Primero contacta al comprador.

f. ¿Cómo puedo cancelar un pedido de venta?

Si no has recibido el dinero y el comprador no te contacta o responde en un plazo razonable, puedes presentar una apelación.

5.  ¿Cómo convertirse en un Comerciante P2P de BitMart?

1. 1. Abre la aplicación de BitMart, selecciona Comprar cripto > Trading P2P
   2. En la página de Trading P2P, selecciona Anuncios
   3. Selecciona Convertirse en Comerciante para unirte al Programa de Comerciantes de BitMart

1. 1. En BitMart.com, ve a Comprar & Vender > Trading P2P > Más > Programa de Comerciantes
   2. Puedes ver todos los requisitos necesarios en la sección del Programa de Comerciantes P2P de BitMart.
   3. Selecciona Aplicar en la tarjeta de nivel respectiva para enviar tu solicitud.

6. ¿Cómo  publicar un anuncio?

Solo puedes publicar anuncios para comprar cripto en el mercado si has completado tu verificación KYC2. Haz clic aquí para verificar tu estado de verificación.

Una vez que hayas completado tus requisitos de verificación, ve al mercado P2P y haz clic en 'Crear anuncio'. Sigue las instrucciones en pantalla y rellena los detalles del anuncio para publicarlo.

Preguntas frecuentes

1.  ¿Qué es el trading P2P?

El trading P2P (Peer-to-Peer) también es conocido como trading C2C (Customer-to-Customer) en algunas regiones. En el trading P2P, los usuarios compran o venden criptomonedas directamente entre ellos en una plataforma, exchange o mercado P2P. Una plataforma P2P actúa como facilitador del comercio al proporcionar una plataforma para que compradores y vendedores transmitan sus ofertas. Al mismo tiempo, puede asegurar la seguridad y entrega oportuna de activos digitales durante la ejecución del comercio.

2.  ¿Las ofertas que veo en el mercado P2P son proporcionadas por BitMart?

No, las ofertas que ves en el mercado P2P no son ofrecidas por BitMart. BitMart actúa como una plataforma para facilitar el trading P2P, pero las ofertas son proporcionadas por los usuarios de manera individual.

3.  Como comerciante P2P, ¿cómo estoy protegido?

Todos los comercios en línea están protegidos por escrow. Cuando se publica un anuncio, la cantidad de cripto para el anuncio se reserva automáticamente del Monedero de Fondos del vendedor. Esto significa que si el vendedor no libera tu cripto, los agentes de Soporte al Cliente pueden liberar el cripto a ti de los fondos reservados.

Si estás vendiendo, nunca liberes los activos antes de confirmar que has recibido los fondos del comprador. Ten en cuenta que algunos métodos de pago utilizados por los compradores no son instantáneos y pueden enfrentar el riesgo de reembolso.

4.  ¿Puedo comerciar sin completar la Verificación de Identidad? ¿Qué necesito hacer antes de operar en P2P?

4.1. Todos los usuarios de BitMart deben completar la Verificación de Identidad para acceder a los productos y servicios de BitMart, incluido el trading P2P. Puedes acceder a la Verificación de Identidad desde [Cuenta] - [Verificación].

Antes de operar en P2P, debes habilitar la verificación por SMS y al menos un dispositivo 2FA (correo electrónico, Autenticador de BitMart/Google o llave de seguridad) desde [Seguridad].

4.2. También necesitarás agregar tus métodos preferidos para recibir/enviar pagos. Inicia sesión en tu App de BitMart y toca [Comprar & Vender] - [P2P].

Toca [Perfil] - [Método de Pago].

Toca [Agregar un nuevo método de pago] - [Todos los Métodos de Pago] para seleccionar tus métodos deseados.

4.3. ¿Por qué tengo que agregar un método de pago preferido?

Las transacciones P2P son operaciones realizadas directamente entre dos usuarios. Esto significa que la moneda fiduciaria solo puede ser transferida entre los dos usuarios si el método de pago del comprador y del vendedor coinciden.

Por ejemplo, el Usuario A tiene una tarjeta de débito del Banco ING y va a usar EURO para comprar cripto. Para completar el pedido P2P del Usuario A, el sistema solo emparejará a vendedores que también tengan una cuenta en el Banco ING que pueda recibir transferencias en EURO del Usuario A.

4.4. ¿Por qué necesito habilitar la 2FA?

Además de las preocupaciones de seguridad durante el inicio de sesión, todos los usuarios que comercian en el mercado P2P necesitan recibir pagos, liberar monedas y realizar otras operaciones durante el proceso de compra y venta. Estas operaciones requieren que los usuarios ingresen un código de autenticación de dos factores para verificar que ellos mismos están llevando a cabo la transacción.

4.5. ¿Por qué necesito completar la Verificación de Identidad?

Las transacciones P2P son operaciones realizadas directamente entre dos usuarios. Después de que el comprador y el vendedor son emparejados, ambas partes deben verificar sus identidades a través de KYC (Conozca a Su Cliente) de nombre real. Debes confirmar que la identidad de la contraparte (es decir, la persona que envía moneda fiduciaria a tu cuenta/la cuenta a la que estás enviando dinero) es idéntica al nombre mostrado en la página de detalles del pedido.

5.  ¿Cuáles son las tarifas de transacción en BitMart P2P?

BitMart no cobra tarifas en el trading P2P. Sin embargo, podría haber cargos bancarios/cartera cuando realices el pago con el método de pago preferido fuera de BitMart.

6.  ¿Qué es la tasa de finalización de 30 días?

Tasa de finalización de pedidos de 30 días = 1 - (número total de pedidos cancelados en los últimos 30 días / número total de pedidos completados y cancelados en los últimos 30 días)

Si eres el comprador y cancelas un pedido P2P, esto afectará tu tasa de finalización, mientras que la tasa de finalización del vendedor no se verá afectada.

Si eres el vendedor y el comprador no acepta el pedido o no completa el pago, entonces solo se verá afectada la tasa de finalización del comprador.