Dicas de negociação segura

Tipo geral de golpe de negociação P2P

1. Golpes de comprovante de pagamento

Ao fazer transações online no BitMart P2P, é essencial verificar novamente todas as informações relacionadas ao pagamento compartilhadas pela sua contraparte. Os golpistas podem manipular digitalmente as capturas de tela e alegar que cumpriram sua parte no acordo e pressioná-lo a liberar seus fundos. Se você cumprir sem confirmar que recebeu o pagamento, corre o risco de perder seu dinheiro ou ativos digitais, com pouca ou nenhuma chance de recuperá-los.

2. Golpes de SMS

Nesse tipo de golpe, os fraudadores enviam às vítimas uma mensagem de texto SMS idêntica às notificações enviadas por bancos ou aplicativos de carteira para notificar a vítima de que recebeu um pagamento de sua contraparte.

3. Golpes de estorno

Os golpistas podem iniciar um estorno (disponível para alguns métodos de pagamento) para cancelar o pagamento que fizeram à sua contraparte. Em muitos casos, os fraudadores processarão os pagamentos por meio de uma conta de terceiros.

Se a sua contraparte tentar pagar com um depósito em cheque, provavelmente é uma fraude, porque é muito fácil solicitar um estorno de pagamentos em cheque. Se a sua contraparte insistir em pagar-lhe com cheque, não libere os fundos e entre com recurso imediatamente.

4. Golpe do intermediário

O golpista fingirá ser um comerciante respeitável que deseja comprar ou vender criptomoeda no BitMart P2P. Eles entrarão em contato com suas vítimas no Telegram, WhatsApp ou plataformas de redes sociais e enviarão à vítima os dados de sua conta bancária e um link para um anúncio P2P para que saibam que farão um pagamento por meio dessa conta. O golpista então pedirá à vítima que confirme que recebeu os detalhes da conta, fazendo com que ela os copie para o bate-papo na página do pedido.

A vítima não percebe que está compartilhando os dados da conta bancária do golpista no chat de um comprador não relacionado, que também desconhece o golpe. A vítima então libera sua criptomoeda para o comprador não relacionado, que, sem saber, envia dinheiro para a conta bancária do golpista.

Se a vítima tentar reverter a transação abrindo um recurso, não há muito que o atendimento ao cliente possa fazer. Porque toda a comunicação com o fraudador ocorreu fora da plataforma BitMart P2P, e o comprador enviou seus fundos para uma conta de golpista de terceiros.

5. Golpe do triângulo

Um golpe triangular envolve dois golpistas fazendo simultaneamente dois pedidos ao mesmo vendedor. O golpista A faz um pedido de criptomoeda no valor de 5.000 USDT (pedido A) e o golpista B faz um pedido no valor de 6.000 USDT (pedido B).

O golpista B então transfere 5.000 USDT para o vendedor. Ao mesmo tempo, o Golpista A marca o pedido A como pago. O vendedor libera a criptomoeda para o Comprador A, concluindo assim o pedido A por 5.000 USDT. O golpista B envia outros 1.000 USDT ao vendedor, fornece o comprovante de pagamento de 5.000 USDT que recebeu do comprador A e pressiona o vendedor a liberar ativos digitais sob o pedido B.

O objetivo do fraudador é fazer com que o vendedor libere os fundos imediatamente, sem verificar a transferência. Pode ser fácil liberar fundos sem verificar quem iniciou a transferência. Se você não tomar cuidado, poderá liberar os fundos duas vezes, mas receberá apenas metade ou menos dos ativos que estão sendo comprados.

6. Golpes: impostores da BitMart

Esse tipo de golpe envolve golpistas se passando por funcionários da BitMart para oferecer serviços falsos para roubar fundos das pessoas. O golpista entrará em contato com vítimas em potencial por meio de e-mails não oficiais ou contas de mídia social que se parecem com contas oficiais da BitMart.

Em alguns cenários, os golpistas podem se passar pelo Suporte ao Cliente BitMart no chat de pedidos P2P. Por exemplo, alegam que o “comprador” pagou a quantia exigida e o fundo está agora na conta da BitMart. Para receber o pagamento, você precisará enviar ativos por meio de transferência interna (ou outros serviços) para uma conta desconhecida.

Eles solicitarão seu endereço de e-mail no bate-papo P2P, alegando que ele é exigido pelo “serviço BitMart P2P Escrow” para confirmar seu pagamento. Em seguida, eles enviarão a você um e-mail muito semelhante aos e-mails oficiais da BitMart para fazer você acreditar que precisa primeiro liberar a criptomoeda para receber o pagamento.

Dicas para uma negociação segura

1. Como se proteger de fraudes com comprovantes de pagamento

Verifique sempre a sua conta bancária ou carteira digital para confirmar que recebeu os fundos da sua contraparte antes de marcar a transação como concluída.

2. Como evitar cair em golpes de SMS

Certifique-se de verificar sua conta bancária ou carteira digital para confirmar que recebeu os fundos de sua contraparte. Não confie cegamente na mensagem de texto. Sempre faça login em sua conta bancária ou carteira digital e verifique se recebeu os fundos.

3. Como se proteger de golpes de estorno

Sempre verifique se o nome do comprador nos detalhes de pagamento corresponde ao nome verificado na BitMart. Não aceite pagamentos de contas de terceiros. Se isso acontecer, entre com recurso e devolva o pagamento à conta remetente.

4. Como se proteger de um golpe de intermediários

Não responda a nenhuma solicitação de negociação P2P fora do BitMart P2P. Limite a comunicação com sua contraparte ao chat P2P BitMart antes ou durante uma transação. Mais importante ainda, se um comprador perguntar se pode efetuar o pagamento por meio de transferência de terceiros, lembre-o de que as transferências feitas da conta de outra pessoa violam as políticas de transação P2P. Além disso, verifique novamente os detalhes da conta bancária da sua contraparte diretamente na plataforma BitMart P2P. Evite confiar em informações ou ofertas recebidas em canais externos.

5. Como evitar ser vítima de golpes triangulares

Sempre verifique sua conta bancária ou carteira digital para confirmar se recebeu todos os fundos de suas transações P2P pendentes. Tenha cuidado com os comprovantes de pagamento que as contrapartes lhe enviam e lembre-se de que os golpistas podem tentar reutilizar esses comprovantes.

6. Como se proteger de golpes de impostores da BitMart

O BitMart nunca enviará e-mails solicitando que você conclua uma transação P2P. Sempre libere fundos após receber o pagamento. Preste atenção ao nome de usuário ou endereço de e-mail. Você pode verificar a autenticidade de endereços de e-mail e links de sites da BitMart pesquisando o endereço do remetente nesta página.

Observação: não mencione o nome de ninguém nem compartilhe informações de contato off-line no bate-papo. O pagamento deve ser enviado usando o método de pagamento especificado pela contraparte, e o nome na conta deve corresponder ao nome verificado da sua contraparte no BitMart.

Guia para iniciantes

1. Como comprar criptomoeda via negociação P2P?

Existem duas maneiras de comprar criptomoeda na negociação P2P:

a. Encontre um anúncio com a taxa de sua preferência no mercado.

b. Crie seu próprio anúncio no mercado.

c. Para mais detalhes sobre o processo, consulte aqui.

2. Como vender criptomoeda via negociação P2P? 

Existem duas maneiras de comprar criptomoeda na negociação P2P:

a. Encontre um anúncio com a taxa de sua preferência no mercado.

b. Crie seu próprio anúncio no mercado.

c. Para obter mais detalhes sobre o processo de venda de criptomoeda, consulte aqui.

3. Perguntas frequentes sobre compra de criptomoeda P2P

a. Como posso pagar ao vendedor depois de fazer um pedido?

Siga a ordem abaixo sobre como processar o pagamento ao vendedor:

• • • Depois de fazer um pedido, siga as instruções de pagamento fornecidas pelo vendedor.
    • Faça um pagamento ao vendedor com seu aplicativo bancário/carteira preferido.
    • Certifique-se de que todos os detalhes de pagamento estejam corretos antes de efetuar o pagamento.
    • Depois de concluir o pagamento, não se esqueça de selecionar Pagamento Concluído no pedido.
    • A criptomoeda será enviada para sua conta de fundos assim que o vendedor confirmar que seu pagamento foi recebido.

b. Alguma dica para garantir um pagamento tranquilo e bem-sucedido ao vendedor?

Aqui estão algumas dicas para garantir um pagamento tranquilo ao vendedor:

• • • Conclua seu pagamento antes que a janela de pagamento feche. Você pode encontrar o cronômetro de pagamento nos detalhes do pedido.
    • Para agilizar seu processo de pagamento, use um método de pagamento instantâneo.
    • Selecione Pagamento concluído somente depois de efetuar o pagamento. Caso contrário, seu pedido será cancelado automaticamente e você não conseguirá receber sua criptomoeda.
    • O nome do titular da sua conta de pagamento deve ser idêntico ao nome da sua conta BitMart.
    • Não adicione comentários relacionados a criptomoeda (por exemplo cripto, BTC, USDT, etc.) na mensagem de pagamento ao efetuar o pagamento.

c. Posso cancelar um pedido?

Sim, você pode cancelar um pedido selecionando a opção Cancelar pedido nos detalhes do pedido.

Recomendamos que você não cancele o pedido se tiver pago ao vendedor e o vendedor não tiver liberado a criptomoeda. O cancelamento do pedido não retornará automaticamente o pagamento enviado e você poderá perder seus fundos. Entre em contato com o vendedor através do bate-papo BitMart ou entre em contato com o atendimento ao cliente para obter suporte se desejar cancelar o pedido e ver se consegue recuperar o pagamento que foi transferido.

Há um limite para o número de pedidos que você pode cancelar em um dia. Se você atingiu o limite, não poderá fazer pedidos dentro de um determinado período de tempo.

d. O que devo fazer se meu pagamento não puder ser concluído devido a um problema de conta bancária/carteira com o vendedor?

Como o pagamento ocorre em seu aplicativo bancário/carteira fora da BitMart, você precisará entrar em contato com seu vendedor por meio do bate-papo da BitMart para obter assistência. Você pode encontrar o ícone de bate-papo nos detalhes do pedido e solicitar ao vendedor outra conta de pagamento.

Caso não consiga resolver os problemas de pagamento entre as duas partes, é melhor cancelar o pedido e encontrar outro anunciante onde possa efetuar o pagamento.

e. O que devo fazer se o vendedor não liberar a criptomoeda após eu ter concluído o pagamento?

Para evitar atrasos no pagamento, é importante que você selecione uma forma de pagamento em tempo real. Há algumas coisas que você pode verificar antes de realizar outras ações:

• • • Verifique se o pagamento foi processado com sucesso pelo seu aplicativo bancário/carteira. Faça uma captura de tela dos detalhes de pagamento como prova de pagamento.
    • Certifique-se de que Pagamento Concluído esteja selecionado antes que o pedido expire. Se o pedido expirou, você pode enviar uma disputa com uma captura de tela do seu comprovante de pagamento. BitMart cuidará do caso para você.
    • Se você selecionou Pagamento concluído antes do pedido expirar, você pode selecionar Lembrar o vendedor e enviar seu comprovante de pagamento para lembrar o vendedor de liberar a criptomoeda.
    • Você pode entrar em contato com o vendedor através do chat da BitMart nos detalhes do pedido.

Se você ainda encontrar problemas, envie uma disputa com o comprovante de pagamento e um resumo do seu problema. BitMart está aqui para ajudar!

f. Quando receberei a criptomoeda após concluir o pagamento?

Assim que um pedido for feito, a BitMart bloqueará a criptomoeda até que o pedido seja concluído. Você receberá a criptomoeda assim que as seguintes etapas forem concluídas:

• • • Conclua o pagamento com seu aplicativo bancário/carteira preferido.
    • Notifique o vendedor que você concluiu o pagamento selecionando Pagamento Concluído nos detalhes do pedido antes que ele expire.
    • Aguarde até que o vendedor libere a criptomoeda depois de confirmar que recebeu o pagamento.
    • Assim que o vendedor selecionar Liberar Cripto, a criptomoeda será depositada instantaneamente em sua conta de fundos.
    • Se você concluiu as etapas 1 e 2 e seu vendedor não respondeu após um período de tempo razoável, você pode lembrá-lo de liberar a criptomoeda selecionando o botão Lembrar Vendedor nos detalhes do pedido.

g. O que acontece se eu cancelar o pedido depois de efetuar o pagamento?

O cancelamento do pedido não retornará automaticamente o pagamento que você enviou. Entre em contato com o vendedor através do bate-papo BitMart ou entre em contato com o atendimento ao cliente para obter suporte se desejar cancelar o pedido e ver se consegue recuperar o pagamento que foi transferido.

Se o vendedor se recusar a devolver o pagamento e você não tiver recebido a criptomoeda, envie uma disputa com um comprovante de pagamento e a BitMart fornecerá assistência.

4. Perguntas frequentes sobre de venda P2P de criptomoeda

a. Como transfiro ativos para negociação P2P?

Certifique-se primeiro de que seus ativos estejam em sua conta de fundos. Há duas maneiras de você fazer isto:

• • • Transfira os fundos para sua conta de fundos selecionando Ativos > Transferir
    • Selecione Transferir na página do pedido e transfira ativos de outras contas

b. Como recebo um pagamento?

O comprador efetuará o pagamento de acordo com as configurações da sua conta de recebimento. Após a conclusão do pagamento, o pedido será marcado como Comprador pagou. Verifique em sua conta receptora o pagamento e se o nome da pessoa que pagou está correto. Certifique-se de receber o dinheiro de uma conta com o mesmo nome da plataforma BitMart. É arriscado receber pagamento de uma conta de terceiros. Se você recebeu, selecione Recebido e liberaremos sua criptomoeda para o comprador.

c. O que devo prestar atenção ao receber um pagamento?

Verifique sua conta receptora (por exemplo, conta bancária) para ver se o pagamento do comprador chegou. Durante este período, não confie em nenhuma mensagem, captura de tela ou qualquer pessoa que afirme ser do atendimento ao cliente BitMart alegando que o pagamento foi recebido. Mais importante ainda, se você não recebeu um pagamento do comprador, não selecione Recebido.

d. O que devo fazer se o comprador tiver selecionado Pago, mas eu não tiver recebido o pagamento?

Se você não receber o pagamento em um prazo razoável depois que a contraparte selecionar Pago, você poderá enviar uma apelação. Se o comprador não confirmar o recebimento dentro de 1 hora, você poderá recorrer. Para evitar a perda de ativos, não selecione Recebido se não tiver recebido o pagamento.

e. O que acontece se o comprador continuar me lembrando de liberar criptomoeda?

Antes de selecionar Recebido, verifique sua conta de recebimento (por exemplo, conta bancária) para confirmar se os fundos foram recebidos. Não libere a criptomoeda se não tiver recebido o pagamento. Entre em contato com o comprador primeiro.

f. Como posso cancelar uma ordem de venda?

Se você não recebeu o dinheiro e o comprador não entrar em contato com você ou responder dentro de um prazo razoável, você poderá entrar com um recurso.

5. Como se tornar um comerciante BitMart P2P?

1. 1. Abra o aplicativo BitMart, selecione Comprar criptomoeda > Negociação P2P
   2. Na página de negociação P2P, selecione Anúncios
   3. Selecione Torne-se um comerciante para ingressar no programa BitMart Merchant

1. 1. Em BitMart.com, vá para Compra e Venda > Negociação P2P > Mais > Programa de Comerciante
   2. Você pode ver todos os requisitos necessários na seção BitMart P2P Merchant Program.
   3. Selecione Aplicar no respectivo cartão de nível para enviar sua inscrição.

6. Como publicar um anúncio?

Você só pode postar anúncios para comprar criptomoeda no mercado se tiver concluído a verificação KYC2. Clique aqui para verificar seu status de verificação. 

Depois de concluir seus requisitos de verificação, acesse o mercado e clique em ‘Criar anúncios’. Siga as instruções na tela e preencha os dados do anúncio para publicá-lo.

Perguntas frequentes

1. O que é negociação P2P?

A negociação P2P (Peer-to-Peer) também é conhecida como negociação C2C (Customer-to-Customer) em algumas regiões. Na negociação P2P, os usuários compram ou vendem criptomoedas diretamente uns dos outros em uma plataforma, corretora ou mercado P2P. Uma plataforma P2P serve como facilitadora de comércio, fornecendo uma plataforma para compradores e vendedores transmitirem suas ofertas. Ao mesmo tempo, pode garantir a segurança e a entrega atempada de ativos digitais durante a execução da negociação.

2. As ofertas que vejo no mercado P2P são fornecidas pela BitMart?

Não, as ofertas que você vê no mercado P2P não são oferecidas pela BitMart. BitMart serve como uma plataforma para facilitar a negociação P2P, mas as ofertas são fornecidas pelos usuários individualmente.

3. Como trader P2P, como estou protegido?

Todas as negociações online são protegidas por depósito. Quando um anúncio é publicado, a quantidade de criptomoeda do anúncio é automaticamente reservada na carteira de fundos do vendedor. Isso significa que se o vendedor não liberar sua criptomoeda, os agentes de Suporte ao Cliente poderão liberar a criptomoeda para você a partir dos fundos reservados.

Se você estiver vendendo, nunca libere os ativos antes de confirmar que recebeu os fundos do comprador. Observe que alguns métodos de pagamento usados pelos compradores não são instantâneos e podem enfrentar o risco de estorno.

4. Posso negociar sem concluir a Verificação de Identidade? O que preciso fazer antes de negociar no P2P?

4.1. Todos os usuários da BitMart devem completar a Verificação de Identidade para acessar produtos e ofertas de serviços BitMart, incluindo negociação P2P. Você pode acessar a Verificação de Identidade em [Conta] - [Verificação].

Antes de negociar em P2P, você deve ativar a verificação por SMS e pelo menos um dispositivo 2FA (e-mail, BitMart/Google Authenticator ou chave de segurança) em [Segurança].

4.2. Você também precisará adicionar seus métodos preferidos para receber/enviar pagamentos. Faça login em seu aplicativo BitMart e toque em [Comprar e Vender] - [P2P].

Toque em [Perfil] - [Método de pagamento].

Toque em [Adicionar um novo método de pagamento] - [Todos os métodos de pagamento] para selecionar os métodos desejados.

4.3. Por que preciso adicionar uma forma de pagamento preferida?

As transações P2P são negociações realizadas diretamente entre dois usuários. Isso significa que a moeda fiduciária só pode ser transferida entre os dois usuários se os métodos de pagamento do comprador e do vendedor corresponderem.

Por exemplo, o usuário A possui um cartão de débito do ING Bank e usará o EURO para comprar criptomoeda. Para concluir o pedido P2P do usuário A, o sistema apenas corresponderá aos vendedores que também tenham uma conta no ING Bank que possa receber transferências em EURO do Usuário A.

4.4. Por que preciso ativar o 2FA?

Além das preocupações de segurança durante o login, todos os usuários que negociam no mercado P2P precisam receber pagamentos, liberar moedas e realizar outras operações durante o processo de compra e venda. Essas operações exigem que os usuários insiram um código de autenticação de dois fatores para verificar se eles próprios estão realizando a transação.

4.5. Por que preciso concluir a verificação de identidade?

As transações P2P são negociações realizadas diretamente entre dois usuários. Depois que o comprador e o vendedor forem combinados, ambas as partes devem verificar suas identidades por meio de KYC (Conheça seu Cliente) de nome real. Você deve confirmar que a identidade da contraparte (ou seja, a pessoa que envia moeda fiduciária para sua conta/a conta para a qual você está enviando dinheiro) é idêntica ao nome mostrado na página de detalhes do pedido.

5. Quais são as taxas de transação no BitMart P2P?

BitMart cobra taxa zero em negociações P2P. No entanto, pode haver cobranças bancárias/carteira quando você faz o pagamento com o método de pagamento preferido fora do BitMart.

6. Qual é a taxa de conclusão em 30 dias?

Taxa de conclusão de pedidos em 30 dias = 1 - (número total de pedidos cancelados nos últimos 30 dias / número total de pedidos concluídos e cancelados nos últimos 30 dias)

Se você for o comprador e cancelar um pedido P2P, isso afetará sua taxa de conclusão, enquanto a taxa de conclusão do vendedor não será afetada.

Se você for o vendedor e o comprador não aceitar o pedido ou não concluir o pagamento, apenas a taxa de conclusão do comprador será afetada.