Mẹo giao dịch an toàn

Loại lừa đảo giao dịch P2P chung

1. Bằng chứng lừa đảo thanh toán

Khi thực hiện giao dịch trực tuyến trên BitMart P2P, điều cần thiết là phải kiểm tra kỹ tất cả thông tin liên quan đến thanh toán được đối tác của bạn chia sẻ. Những kẻ lừa đảo có thể thao túng kỹ thuật số ảnh chụp màn hình và tuyên bố rằng họ đã giữ nguyên phần của mình trong thỏa thuận và gây áp lực buộc bạn phải giải ngân tiền của mình. Nếu bạn tuân thủ mà không xác nhận rằng bạn đã nhận được khoản thanh toán, bạn có nguy cơ mất tiền hoặc tài sản kỹ thuật số và có rất ít hoặc không có cơ hội lấy lại được chúng.

2. Lừa đảo qua SMS

Trong loại lừa đảo này, những kẻ lừa đảo sẽ gửi cho nạn nhân một tin nhắn văn bản SMS trông giống hệt thông báo do ngân hàng hoặc ứng dụng ví gửi để thông báo cho nạn nhân rằng họ đã nhận được khoản thanh toán từ đối tác.

3. Lừa đảo bồi hoàn

Những kẻ lừa đảo có thể bắt đầu yêu cầu bồi hoàn (áp dụng cho một số phương thức thanh toán) để rút lại khoản thanh toán mà chúng đã thực hiện cho đối tác. Trong nhiều trường hợp, những kẻ lừa đảo sẽ xử lý các khoản thanh toán qua tài khoản của bên thứ ba.

Nếu đối tác của bạn cố gắng thanh toán cho bạn bằng khoản tiền gửi bằng séc thì rất có thể đó là một trò lừa đảo vì việc yêu cầu khoản bồi hoàn từ thanh toán bằng séc rất dễ dàng. Nếu đối tác của bạn nhất quyết thanh toán cho bạn bằng séc, đừng giải phóng tiền và nộp đơn khiếu nại ngay lập tức.

4. Lừa đảo trung gian

Kẻ lừa đảo sẽ giả vờ là một thương gia có uy tín đang tìm mua hoặc bán tiền điện tử trên BitMart P2P. Họ sẽ liên hệ với nạn nhân trên Telegram, WhatsApp hoặc các nền tảng mạng xã hội và gửi cho nạn nhân chi tiết tài khoản ngân hàng của họ cũng như liên kết tới quảng cáo P2P để cho họ biết họ sẽ thanh toán qua tài khoản này. Sau đó, kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu nạn nhân xác nhận rằng họ đã nhận được thông tin tài khoản bằng cách yêu cầu họ sao chép chúng vào phần trò chuyện trên trang đặt hàng.

Nạn nhân không nhận ra rằng họ đang chia sẻ chi tiết tài khoản ngân hàng của kẻ lừa đảo trong cuộc trò chuyện của một người mua không liên quan, người này cũng không biết về trò lừa đảo. Sau đó, nạn nhân sẽ giải phóng tiền điện tử của họ cho người mua không liên quan, người này đã vô tình gửi tiền vào tài khoản ngân hàng của kẻ lừa đảo.

Nếu nạn nhân cố gắng đảo ngược giao dịch bằng cách mở đơn khiếu nại thì dịch vụ khách hàng sẽ không thể làm được gì nhiều. Bởi vì mọi liên lạc với kẻ lừa đảo đều diễn ra bên ngoài nền tảng BitMart P2P và người mua đã gửi tiền của họ đến tài khoản lừa đảo của bên thứ ba.

5. Lừa đảo tam giác

Lừa đảo tam giác liên quan đến hai kẻ lừa đảo đồng thời đặt hai đơn hàng với cùng một người bán. Kẻ lừa đảo A thực hiện một đơn đặt hàng tiền điện tử trị giá 5.000 USDT (đơn hàng A) và Kẻ lừa đảo B thực hiện một đơn đặt hàng trị giá 6.000 USDT (đơn hàng B).

Kẻ lừa đảo B sau đó chuyển 5.000 USDT cho người bán. Đồng thời, Kẻ lừa đảo A đánh dấu đơn hàng A là đã thanh toán. Người bán phát hành tiền điện tử cho Người mua A, do đó hoàn thành đơn hàng A với giá 5.000 USDT. Kẻ lừa đảo B gửi thêm 1.000 USDT cho người bán, cung cấp bằng chứng thanh toán 5.000 USDT mà họ nhận được từ Người mua A và gây áp lực buộc người bán phải phát hành tài sản kỹ thuật số theo đơn đặt hàng B.

Mục tiêu của kẻ lừa đảo là khiến người bán giải phóng tiền ngay lập tức mà không cần xác minh việc chuyển tiền. Có thể dễ dàng giải ngân tiền mà không cần xác minh ai đã thực hiện chuyển khoản. Nếu không cẩn thận, bạn có thể giải ngân số tiền hai lần nhưng chỉ nhận được một nửa hoặc ít hơn số tài sản được mua.

6. Lừa đảo mạo danh BitMart

Loại lừa đảo này liên quan đến những kẻ lừa đảo đóng giả nhân viên BitMart để cung cấp các dịch vụ giả mạo nhằm đánh cắp tiền của mọi người. Kẻ lừa đảo sẽ liên hệ với các nạn nhân tiềm năng thông qua các email không chính thức hoặc các tài khoản mạng xã hội trông giống như tài khoản BitMart chính thức.

Trong một số trường hợp, những kẻ lừa đảo có thể mạo danh bộ phận Hỗ trợ khách hàng của BitMart trong cuộc trò chuyện đặt hàng P2P. Ví dụ: họ cho rằng “người mua” đã thanh toán số tiền được yêu cầu và số tiền hiện đã có trong tài khoản của BitMart. Để nhận thanh toán, bạn cần gửi tài sản qua chuyển khoản nội bộ (hoặc các dịch vụ khác) tới một tài khoản không xác định.

Họ sẽ hỏi địa chỉ email của bạn trong cuộc trò chuyện P2P, đồng thời khẳng định rằng "Dịch vụ ký quỹ P2P của BitMart" yêu cầu địa chỉ này để xác nhận khoản thanh toán của bạn. Sau đó, họ sẽ gửi cho bạn một email trông rất giống với các email chính thức của BitMart để khiến bạn tin rằng trước tiên bạn cần phải giải phóng tiền điện tử để nhận được khoản thanh toán.

Lời khuyên để giao dịch an toàn

1. Cách tự bảo vệ mình khỏi các vụ lừa đảo bằng chứng thanh toán

Luôn kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử của bạn để xác nhận rằng bạn đã nhận được tiền từ đối tác trước khi đánh dấu giao dịch là hoàn tất.

2. Làm thế nào để tránh bị lừa đảo qua SMS

Đảm bảo kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử của bạn để xác nhận rằng bạn đã nhận được tiền từ đối tác. Đừng tin tưởng một cách mù quáng vào tin nhắn. Luôn đăng nhập vào tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử của bạn và kiểm tra kỹ xem bạn đã nhận được tiền chưa.

3. Cách tự bảo vệ mình khỏi những trò lừa đảo đòi bồi hoàn

Luôn kiểm tra xem tên người mua trên chi tiết thanh toán có khớp với tên đã được xác minh của họ trên BitMart hay không. Không chấp nhận thanh toán từ tài khoản của bên thứ ba. Nếu điều đó xảy ra, hãy nộp đơn khiếu nại và hoàn trả khoản thanh toán vào tài khoản gửi.

4. Cách bảo vệ bản thân khỏi trò lừa đảo trung gian

Không phản hồi bất kỳ yêu cầu giao dịch P2P nào bên ngoài BitMart P2P. Giới hạn liên lạc với đối tác của bạn trong trò chuyện BitMart P2P trước hoặc trong khi giao dịch. Quan trọng hơn, nếu người mua hỏi liệu họ có thể thanh toán qua chuyển khoản của bên thứ ba hay không, hãy nhắc họ rằng các giao dịch chuyển khoản được thực hiện từ tài khoản của người khác vi phạm chính sách giao dịch P2P. Ngoài ra, hãy kiểm tra kỹ chi tiết tài khoản ngân hàng của đối tác trực tiếp trên nền tảng BitMart P2P. Tránh tin tưởng vào thông tin hoặc ưu đãi nhận được trên các kênh bên ngoài.

5. Làm thế nào để tránh trở thành nạn nhân của lừa đảo tam giác

Luôn kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử của bạn để xác nhận rằng bạn đã nhận được tất cả số tiền từ các giao dịch P2P đang chờ xử lý của mình. Hãy cẩn thận với bằng chứng thanh toán mà đối tác gửi cho bạn và hãy nhớ rằng những kẻ lừa đảo có thể cố gắng sử dụng lại những bằng chứng này.

6. Cách bảo vệ bản thân khỏi những trò lừa đảo mạo danh của BitMart

BitMart sẽ không bao giờ gửi email yêu cầu bạn hoàn tất giao dịch P2P. Luôn giải phóng tiền sau khi nhận được khoản thanh toán. Hãy chú ý đến tên người dùng hoặc địa chỉ email. Bạn có thể xác minh tính xác thực của địa chỉ email và liên kết trang web trên BitMart bằng cách tìm kiếm địa chỉ của người gửi trên trang này.

Lưu ý: Không nhắc tên bất kỳ ai hoặc chia sẻ thông tin liên hệ offline trong cuộc trò chuyện. Thanh toán phải được gửi bằng phương thức thanh toán được chỉ định của đối tác và tên trên tài khoản phải khớp với tên đã được xác minh của đối tác của bạn trên BitMart.

Hướng dẫn bắt đầu

1. Làm cách nào để mua tiền điện tử qua Giao dịch P2P?

Có hai cách mua tiền điện tử trong giao dịch P2P:

Một. Tìm một quảng cáo ở mức giá ưa thích của bạn trên thị trường.

b. Tạo quảng cáo của riêng bạn trên thị trường.

c. Để biết thêm chi tiết về quy trình, hãy tham khảo tại đây.

2. Làm cách nào để bán tiền điện tử qua Giao dịch P2P? 

Có hai cách mua tiền điện tử trong giao dịch P2P:

Một. Tìm một quảng cáo ở mức giá ưa thích của bạn trên thị trường.

b. Tạo quảng cáo của riêng bạn trên thị trường.

c. Để biết thêm chi tiết về quy trình bán tiền điện tử, hãy tham khảo tại đây.

3. Câu hỏi thường gặp về mua tiền điện tử P2P

Một. Làm thế nào tôi có thể thanh toán cho người bán sau khi đặt hàng?

Thực hiện theo thứ tự bên dưới về cách xử lý thanh toán cho người bán:

• • • Khi bạn đã đặt hàng, hãy làm theo hướng dẫn thanh toán do người bán cung cấp.
    • Thanh toán cho người bán bằng ứng dụng ngân hàng/ví ưa thích của bạn.
    • Đảm bảo tất cả các chi tiết thanh toán là chính xác trước khi thực hiện thanh toán.
    • Sau khi thanh toán xong bạn đừng quên chọn Payment Completed trên đơn hàng.
    • Tiền điện tử sẽ được gửi đến Tài khoản cấp vốn của bạn sau khi người bán xác nhận đã nhận được khoản thanh toán của bạn.

b. Có lời khuyên nào để đảm bảo thanh toán suôn sẻ và thành công cho người bán không?

Dưới đây là một số mẹo để đảm bảo thanh toán suôn sẻ cho người bán:

• • • Hoàn tất thanh toán của bạn trước khi cửa sổ thanh toán đóng lại. Bạn có thể tìm thấy thời gian thanh toán trong chi tiết đơn hàng.
    • Để đẩy nhanh quá trình thanh toán của bạn, vui lòng sử dụng phương thức thanh toán tức thời.
    • Chỉ chọn Thanh toán đã hoàn tất sau khi bạn đã thực hiện thanh toán. Nếu không, đơn đặt hàng của bạn sẽ tự động bị hủy và bạn có thể không nhận được tiền điện tử của mình.
    • Tên chủ tài khoản thanh toán của bạn phải giống với tên tài khoản BitMart của bạn.
    • Không thêm bất kỳ nhận xét nào liên quan đến tiền điện tử (ví dụ: crypto, BTC, USDT, v.v.) trong tin nhắn thanh toán khi thực hiện thanh toán.

c. Tôi có thể hủy đơn hàng được không?

Có, bạn có thể hủy đơn hàng bằng cách chọn tùy chọn Hủy đơn hàng trong chi tiết đơn hàng.

Chúng tôi khuyên bạn không nên hủy đơn đặt hàng nếu bạn đã thanh toán cho người bán và người bán không giải phóng tiền điện tử. Việc hủy đơn hàng sẽ không tự động trả lại khoản thanh toán bạn đã gửi và bạn có thể bị mất tiền. Vui lòng liên hệ với người bán qua trò chuyện BitMart hoặc liên hệ với bộ phận dịch vụ khách hàng để được hỗ trợ nếu bạn muốn hủy đơn hàng và xem liệu bạn có thể lấy lại khoản thanh toán đã được chuyển hay không.

Có giới hạn về số lượng đơn đặt hàng bạn có thể hủy trong vòng một ngày. Nếu bạn đã đạt đến giới hạn, bạn sẽ không thể đặt hàng trong một khung thời gian nhất định.

d. Tôi nên làm gì nếu thanh toán của tôi không thể hoàn tất do vấn đề về tài khoản ngân hàng/ví với người bán?

Vì khoản thanh toán diễn ra trên ứng dụng ngân hàng/ví của bạn bên ngoài BitMart, nên bạn cần liên hệ với người bán của mình qua trò chuyện BitMart để được hỗ trợ. Bạn có thể tìm thấy biểu tượng trò chuyện trong chi tiết đơn hàng và yêu cầu người bán cung cấp tài khoản thanh toán khác.

Trong trường hợp bạn không thể giải quyết vấn đề thanh toán giữa hai bên, tốt nhất bạn nên hủy đơn hàng và tìm nhà quảng cáo khác nơi bạn có thể hoàn tất thanh toán.

đ. Tôi nên làm gì nếu người bán không giao tiền điện tử sau khi tôi hoàn tất thanh toán?

Để tránh sự chậm trễ thanh toán, điều quan trọng là bạn phải chọn phương thức thanh toán theo thời gian thực. Có một số điều bạn có thể kiểm tra trước khi thực hiện các hành động tiếp theo:

• • • Kiểm tra xem khoản thanh toán đã được xử lý thành công bởi ứng dụng ngân hàng/ví của bạn chưa. Chụp ảnh màn hình chi tiết thanh toán làm bằng chứng thanh toán.
    • Đảm bảo Thanh toán đã hoàn tất được chọn trước khi đơn hàng hết hạn. Nếu đơn hàng đã hết hạn, bạn có thể gửi tranh chấp kèm theo ảnh chụp màn hình bằng chứng thanh toán của mình. BitMart sẽ xử lý trường hợp này cho bạn.
    • Nếu bạn đã chọn Hoàn tất thanh toán trước khi đơn hàng hết hạn, bạn có thể chọn Nhắc người bán và tải lên bằng chứng thanh toán của mình để nhắc người bán giải phóng tiền điện tử.
    • Bạn có thể liên hệ với người bán thông qua trò chuyện BitMart trong chi tiết đơn hàng.

Nếu bạn vẫn gặp sự cố, vui lòng gửi khiếu nại kèm theo bằng chứng thanh toán và bản tóm tắt vấn đề của bạn. BitMart sẵn sàng trợ giúp!

f. Khi nào tôi sẽ nhận được tiền điện tử sau khi hoàn tất thanh toán?

Sau khi đơn hàng được đặt, BitMart sẽ khóa tiền điện tử cho đến khi đơn hàng hoàn tất. Bạn sẽ nhận được tiền điện tử ngay sau khi hoàn thành các bước sau:

• • • Hoàn tất thanh toán bằng ứng dụng ngân hàng/ví ưa thích của bạn.
    • Thông báo cho người bán rằng bạn đã hoàn tất thanh toán bằng cách chọn Đã hoàn tất thanh toán trong chi tiết đơn hàng trước khi đơn hàng hết hạn.
    • Đợi người bán giải phóng tiền điện tử sau khi họ xác nhận rằng họ đã nhận được khoản thanh toán.
    • Sau khi người bán chọn Phát hành tiền điện tử, tiền điện tử sẽ được gửi ngay lập tức vào Tài khoản cấp vốn của bạn.
    • Nếu bạn đã hoàn thành bước 1 và 2 và người bán của bạn không phản hồi sau một khoảng thời gian hợp lý, bạn có thể nhắc người bán giải phóng tiền điện tử bằng cách chọn nút Nhắc người bán trong chi tiết đơn hàng.

g. Điều gì xảy ra nếu tôi hủy đơn hàng sau khi đã thanh toán?

Việc hủy đơn hàng sẽ không tự động trả lại khoản thanh toán bạn đã gửi. Vui lòng liên hệ với người bán qua trò chuyện BitMart hoặc liên hệ với bộ phận dịch vụ khách hàng để được hỗ trợ nếu bạn muốn hủy đơn hàng và xem liệu bạn có thể lấy lại khoản thanh toán đã được chuyển hay không.

Nếu người bán từ chối trả lại khoản thanh toán và bạn chưa nhận được tiền điện tử, hãy gửi tranh chấp kèm theo bằng chứng thanh toán và BitMart sẽ hỗ trợ.

4. Câu hỏi thường gặp về bán tiền điện tử P2P

Một. Làm cách nào để chuyển tài sản cho giao dịch P2P?

Trước tiên, hãy đảm bảo rằng tài sản của bạn nằm trong tài khoản cấp vốn. Có hai cách bạn có thể làm điều này:

• • • Chuyển tiền vào tài khoản cấp vốn của bạn bằng cách chọn Tài sản > Chuyển khoản
    • Chọn Chuyển trên trang đặt hàng và chuyển tài sản từ tài khoản khác

b. Làm cách nào để nhận được khoản thanh toán?

Người mua sẽ thực hiện thanh toán theo cài đặt của tài khoản nhận của bạn. Sau khi thanh toán hoàn tất, đơn hàng được đánh dấu là Người mua đã thanh toán. Kiểm tra tài khoản nhận của bạn để biết khoản thanh toán và xem tên của người đã thanh toán cho bạn có chính xác hay không. Đảm bảo bạn đã nhận được tiền từ tài khoản có cùng tên trên nền tảng BitMart. Sẽ rất rủi ro khi nhận thanh toán từ tài khoản của bên thứ ba. Nếu bạn đã nhận được, hãy chọn Đã nhận và chúng tôi sẽ giao tiền điện tử của bạn cho người mua.

c. Tôi nên chú ý điều gì khi nhận thanh toán?

Kiểm tra tài khoản nhận của bạn (ví dụ: tài khoản ngân hàng) để xem khoản thanh toán từ người mua đã đến chưa. Trong thời gian này, đừng tin vào bất kỳ tin nhắn, ảnh chụp màn hình nào hoặc bất kỳ ai tuyên bố là từ dịch vụ khách hàng của BitMart tuyên bố đã nhận được khoản thanh toán. Quan trọng nhất, nếu bạn chưa nhận được khoản thanh toán từ người mua, đừng chọn Đã nhận.

d. Tôi nên làm gì nếu người mua chọn Đã thanh toán nhưng tôi chưa nhận được khoản thanh toán?

Nếu bạn không nhận được khoản thanh toán trong khung thời gian hợp lý sau khi đối tác chọn Đã thanh toán, bạn có thể gửi khiếu nại. Nếu người mua không xác nhận đã nhận trong vòng 1 giờ, bạn có thể khiếu nại. Để tránh mất tài sản, không chọn Đã nhận nếu bạn chưa nhận được khoản thanh toán.

đ. Điều gì xảy ra nếu người mua liên tục nhắc tôi phát hành tiền điện tử?

Trước khi chọn Đã nhận, hãy kiểm tra tài khoản nhận của bạn (ví dụ: tài khoản ngân hàng) để xác nhận rằng tiền đã được nhận. Đừng giải phóng tiền điện tử nếu bạn chưa nhận được khoản thanh toán. Tiếp cận với người mua đầu tiên.

f. Làm thế nào tôi có thể hủy lệnh bán?

Nếu bạn chưa nhận được tiền và người mua không liên hệ với bạn hoặc phản hồi trong khung thời gian hợp lý, bạn có thể khiếu nại.

5. Làm cách nào để trở thành Người bán P2P của BitMart?

1. 1. Mở ứng dụng BitMart, chọn Mua tiền điện tử > Giao dịch P2P
   2. Tại trang giao dịch P2P chọn Quảng cáo
   3. Chọn Trở thành Người bán để tham gia Chương trình Người bán BitMart

1. 1. Trong BitMart.com, đi tới Mua & Bán > Giao dịch P2P > Khác > Chương trình người bán
   2. Bạn có thể xem tất cả các yêu cầu cần thiết trong phần Chương trình người bán BitMart P2P.
   3. Chọn Áp dụng trên thẻ cấp tương ứng để gửi đơn đăng ký của bạn.

6. Làm cách nào để đăng một quảng cáo?

Bạn chỉ có thể đăng quảng cáo để mua tiền điện tử trên thị trường nếu bạn đã hoàn tất xác minh KYC2 của mình. Nhấp vào đây để kiểm tra trạng thái xác minh của bạn.

Khi bạn đã hoàn thành các yêu cầu xác minh của mình, hãy truy cập thị trường P2P và nhấp vào 'Tạo quảng cáo'. Làm theo hướng dẫn trên màn hình và điền chi tiết quảng cáo để xuất bản.

Câu hỏi thường gặp

1. Giao dịch P2P là gì?

Giao dịch P2P (Peer-to-Peer) còn được gọi là giao dịch C2C (Khách hàng với khách hàng) ở một số khu vực. Trong giao dịch P2P, người dùng trực tiếp mua hoặc bán tiền điện tử với nhau trên nền tảng, sàn giao dịch hoặc thị trường P2P. Nền tảng P2P đóng vai trò là người hỗ trợ thương mại bằng cách cung cấp nền tảng cho người mua và người bán đưa ra các ưu đãi của họ. Đồng thời, nó có thể đảm bảo sự an toàn và phân phối tài sản kỹ thuật số kịp thời trong quá trình thực hiện giao dịch.

2. Các ưu đãi tôi thấy trên thị trường P2P có phải do BitMart cung cấp không?

Không, các ưu đãi bạn thấy trên thị trường P2P không phải do BitMart cung cấp. BitMart phục vụ như một nền tảng để tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch P2P, nhưng các ưu đãi được cung cấp bởi người dùng trên cơ sở cá nhân.

3. Là nhà giao dịch P2P, tôi được bảo vệ như thế nào?

Tất cả các giao dịch trực tuyến đều được bảo vệ bằng ký quỹ. Khi một quảng cáo được đăng, lượng tiền điện tử cho quảng cáo sẽ tự động được đặt trước từ Ví Funding của người bán. Điều này có nghĩa là nếu người bán không giải phóng tiền điện tử của bạn thì nhân viên Hỗ trợ khách hàng có thể giải phóng tiền điện tử cho bạn từ số tiền dự trữ.

Nếu bạn đang bán, đừng bao giờ giải phóng tài sản trước khi xác nhận rằng bạn đã nhận được tiền từ người mua. Xin lưu ý rằng một số phương thức thanh toán mà người mua sử dụng không áp dụng ngay lập tức và có thể gặp rủi ro bị bồi hoàn.

4. Tôi có thể giao dịch mà không cần hoàn tất Xác minh danh tính không? Tôi cần làm gì trước khi giao dịch trên P2P?

4.1. Tất cả người dùng BitMart phải hoàn thành Xác minh danh tính để truy cập các sản phẩm và dịch vụ của BitMart, bao gồm cả giao dịch P2P. Bạn có thể truy cập Xác minh danh tính từ [Tài khoản] - [Xác minh].

Trước khi giao dịch trên P2P, bạn phải bật xác minh SMS và ít nhất một thiết bị 2FA (email, BitMart/Google Authenticator hoặc khóa bảo mật) từ [Bảo mật].

4.2. Bạn cũng cần thêm các phương thức nhận/gửi thanh toán ưa thích của mình. Đăng nhập vào Ứng dụng BitMart của bạn và nhấn [Mua & Bán] - [P2P].

Nhấn vào [Hồ sơ] - [Phương thức thanh toán].

Nhấn vào [Thêm phương thức thanh toán mới] - [Tất cả các phương thức thanh toán] để chọn các phương thức bạn muốn.

4.3. Tại sao tôi phải thêm phương thức thanh toán ưa thích?

Giao dịch P2P là giao dịch được thực hiện trực tiếp giữa hai người dùng. Điều này có nghĩa là tiền pháp định chỉ có thể được chuyển giữa hai người dùng nếu phương thức thanh toán của người mua và người bán khớp nhau.

Ví dụ: Người dùng A có thẻ ghi nợ từ Ngân hàng ING và sẽ sử dụng EURO để mua tiền điện tử. Để hoàn tất đơn đặt hàng P2P của Người dùng A, hệ thống sẽ chỉ khớp với những người bán cũng có tài khoản Ngân hàng ING có thể nhận chuyển khoản EURO từ Người dùng A.

4.4. Tại sao tôi cần kích hoạt 2FA?

Ngoài những lo ngại về bảo mật trong quá trình đăng nhập, tất cả người dùng giao dịch trên thị trường P2P cần nhận thanh toán, phát hành tiền và thực hiện các hoạt động khác trong quá trình mua bán. Các thao tác này yêu cầu người dùng nhập mã xác thực hai yếu tố để xác minh rằng họ đang tự thực hiện giao dịch.

4.5. Tại sao tôi cần hoàn thành Xác minh danh tính?

Giao dịch P2P là giao dịch được thực hiện trực tiếp giữa hai người dùng. Sau khi người mua và người bán khớp nhau, cả hai bên phải xác minh danh tính của mình thông qua KYC tên thật (Know-Your-Customer). Bạn phải xác nhận danh tính của đối tác (tức là người gửi tiền pháp định vào tài khoản của bạn/tài khoản bạn đang gửi tiền đến) giống hệt với tên hiển thị trên trang chi tiết đơn hàng.

5. Phí giao dịch trên BitMart P2P là bao nhiêu?

BitMart tính phí bằng 0 khi giao dịch P2P. Tuy nhiên, có thể phát sinh phí ngân hàng/ví khi bạn thực hiện thanh toán bằng phương thức thanh toán ưa thích bên ngoài BitMart.

6. Tỷ lệ hoàn thành trong 30 ngày là bao nhiêu?

Tỷ lệ hoàn thành đơn hàng trong 30 ngày = 1 - (tổng số đơn hàng bị hủy trong 30 ngày qua/tổng số đơn hàng đã hoàn thành và bị hủy trong 30 ngày qua)

Nếu bạn là người mua và bạn đã hủy đơn đặt hàng P2P, điều này sẽ ảnh hưởng đến tỷ lệ hoàn thành của bạn, trong khi tỷ lệ hoàn thành của người bán sẽ không bị ảnh hưởng.

Nếu bạn là người bán và người mua không chấp nhận đơn đặt hàng hoặc không hoàn tất thanh toán thì chỉ có tỷ lệ hoàn thành của người mua bị ảnh hưởng.