Tips voor veilig handelen

Algemene P2P-handelsfraudetypen

1. Oplichting met betalingsbewijzen

Bij het uitvoeren van online transacties op BitMart P2P is het essentieel om alle betalingsgerelateerde informatie die door uw tegenpartij wordt gedeeld, dubbel te controleren. Oplichters kunnen screenshots digitaal manipuleren en beweren dat ze hun deel van de deal hebben nageleefd en u onder druk zetten om uw geld vrij te geven. Als u hieraan voldoet zonder te bevestigen dat u de betaling heeft ontvangen, loopt u het risico uw geld of digitale activa te verliezen met weinig tot geen kans om ze terug te krijgen.

Sms oplichting

Bij dit type oplichting zullen fraudeurs hun slachtoffers een sms-bericht sturen dat identiek lijkt aan de meldingen die door banken of wallet-apps worden verzonden om het slachtoffer te informeren dat ze een betaling van hun tegenpartij hebben ontvangen.

3. Oplichting met terugboekingen

Oplichters kunnen een terugboeking starten (beschikbaar voor sommige betaalmethoden) om de betaling die ze aan hun tegenpartij hebben gedaan in te trekken. In veel gevallen zullen fraudeurs betalingen verwerken via een account van een derde partij.

Als uw tegenpartij probeert te betalen met een chequestorting, is het hoogstwaarschijnlijk een oplichting omdat het eenvoudig is om een terugboeking aan te vragen bij betalingen via cheque. Als uw tegenpartij erop staat u met een cheque te betalen, geef het geld dan niet vrij en ga onmiddellijk in beroep.

man-in-the-middle-oplichting

De oplichter zal zich voordoen als een gerenommeerde handelaar die crypto wil kopen of verkopen op BitMart P2P. Ze nemen contact op met hun slachtoffers via Telegram, WhatsApp of sociale netwerkplatforms en sturen het slachtoffer hun bankrekeninggegevens en een link naar een P2P-advertentie om hen te laten weten dat ze via dit account een betaling zullen doen. De oplichter zal het slachtoffer vervolgens vragen om te bevestigen dat hij de accountgegevens heeft ontvangen door hem deze te laten kopiëren naar de chat op de bestelpagina.

Het slachtoffer realiseert zich niet dat ze de bankrekeninggegevens van de oplichter delen in de chat van een niet-gerelateerde koper, die ook niet op de hoogte is van de zwendel. Het slachtoffer geeft vervolgens zijn crypto vrij aan de niet-gerelateerde koper, die onbewust geld naar de bankrekening van de oplichter stuurt.

Als het slachtoffer de transactie ongedaan probeert te maken door bezwaar te maken, kan de klantenservice niet veel doen. Omdat alle communicatie met de fraudeur plaatsvond buiten het BitMart P2P-platform en de koper zijn geld naar een oplichtersaccount van een derde partij stuurde.

Driehoeksoplichting

Een driehoeksoplichting houdt in dat twee oplichters gelijktijdig twee orders plaatsen bij dezelfde verkoper. Oplichter A plaatst een order voor 5.000 USDT aan crypto (order A) en oplichter B plaatst een order ter waarde van 6.000 USDT (order B).

Oplichter B maakt vervolgens 5.000 USDT over naar de verkoper. Tegelijkertijd markeert oplichter A order A als betaald. De verkoper geeft de crypto vrij aan koper A en voltooit zo order A voor 5.000 USDT. Oplichter B stuurt nog eens 1.000 USDT naar de verkoper, levert het betalingsbewijs van 5.000 USDT dat ze van koper A hebben gekregen en zet de verkoper onder druk om digitale activa onder order B vrij te geven.

Het doel van de fraudeur is om de verkoper het geld onmiddellijk vrij te geven zonder de overboeking te verifiëren. Het kan gemakkelijk zijn om geld vrij te geven zonder te verifiëren wie de overboeking heeft geïnitieerd. Als u niet voorzichtig bent, kunt u het geld twee keer vrijgeven, maar slechts de helft of minder van de gekochte activa ontvangen.

6.  BitMart imitatiescams

Dit type oplichting houdt in dat oplichters zich voordoen als medewerkers van BitMart om valse diensten aan te bieden om geld van mensen te stelen. De oplichter neemt contact op met potentiële slachtoffers via niet-officiële e-mails of sociale media-accounts die eruitzien als officiële BitMart-accounts.

In sommige scenario's kunnen oplichters zich voordoen als de klantenservice van BitMart in de P2P-orderchat. Ze beweren bijvoorbeeld dat de "koper" het vereiste bedrag had betaald en dat het geld nu op de rekening van BitMart staat. Om de betaling te ontvangen, moet u activa via interne overschrijving (of andere diensten) naar een onbekende rekening sturen.

Ze zullen je in de P2P-chat om je e-mailadres vragen en beweren dat het vereist is door de "BitMart P2P Escrow-service" om je betaling te bevestigen. Vervolgens sturen ze je een e-mail die opmerkelijk veel lijkt op officiële e-mails van BitMart om je te laten geloven dat je eerst de crypto moet vrijgeven om de betaling te ontvangen.

Tips voor veilig handelen

1. Hoe u uzelf kunt beschermen tegen oplichting met betalingsbewijzen

Controleer altijd uw bankrekening of e-wallet om te bevestigen dat u het geld van uw tegenpartij heeft ontvangen voordat u de transactie als voltooid markeert.

2. Hoe u kunt voorkomen dat u in sms-oplichting trapt

Zorg ervoor dat u uw bankrekening of e-wallet controleert om te bevestigen dat u het geld van uw tegenpartij heeft ontvangen. Vertrouw niet blindelings op het sms-bericht. Log altijd in op je bankrekening of e-wallet en controleer nogmaals of je het geld hebt ontvangen.

3. Hoe u uzelf kunt beschermen tegen oplichting met terugboekingen

Controleer altijd of de naam van de koper op de betalingsgegevens overeenkomt met hun geverifieerde naam op BitMart. Accepteer geen betalingen van rekeningen van derden. Als dit gebeurt, dient u een bezwaar in en stort u de betaling terug op de verzendende rekening.

4. Hoe u uzelf kunt beschermen tegen een man-in-the-middle-oplichting

Reageer niet op P2P-handelsverzoeken buiten BitMart P2P. Beperk de communicatie met uw tegenpartij tot de BitMart P2P-chat voor of tijdens een transactie. Wat nog belangrijker is, als een koper vraagt of hij kan betalen via een overboeking van een derde partij, herinner hem er dan aan dat overboekingen vanaf het account van iemand anders in strijd zijn met het P2P-transactiebeleid. Controleer ook de bankrekeninggegevens van uw tegenpartij rechtstreeks op het BitMart P2P-platform. Vertrouw geen informatie of aanbiedingen die u via externe kanalen ontvangt.

5. Hoe voorkom je dat je het slachtoffer wordt van driehoeksoplichting?

Controleer altijd uw bankrekening of e-wallet om te bevestigen dat u al het geld van uw lopende P2P-transacties hebt ontvangen. Wees voorzichtig met het betalingsbewijs dat tegenpartijen u sturen en onthoud dat oplichters kunnen proberen deze bewijzen opnieuw te gebruiken.

6. Hoe u uzelf kunt beschermen tegen BitMart imitatiescams

BitMart zal nooit e-mails sturen waarin u wordt gevraagd om een P2P-transactie te voltooien. Geef altijd geld vrij na ontvangst van de betaling. Let op de gebruikersnaam of het e-mailadres. U kunt de authenticiteit van e-mailadressen en sitelinks op BitMart verifiëren door op deze pagina te zoeken naar het adres van de afzender.

Opmerking: Noem niemands naam en deel geen offline contactgegevens in de chat. De betaling moet worden ingediend met behulp van de door de tegenpartij opgegeven betaalmethode en de naam op de rekening moet overeenkomen met de geverifieerde naam van uw tegenpartij op BitMart.

handleiding voor beginners

1. Hoe crypto kopen via P2P-handel?

Er zijn twee manieren om crypto te kopen in P2P-handel:

a. Zoek een advertentie tegen het door u gewenste tarief op de marktplaats.

b. Maak je eigen advertentie op de marktplaats.

c. Voor meer informatie over het proces, raadpleeg hier.

2.  Hoe crypto verkopen via P2P-handel? 

Er zijn twee manieren om crypto te kopen in P2P-handel:

a. Zoek een advertentie tegen het door u gewenste tarief op de marktplaats.

b. Maak je eigen advertentie op de marktplaats.

c. Voor meer informatie over het crypto-verkoopproces, raadpleeghier.

3.  Veelgestelde vragen over P2P crypto kopen

a. Hoe kan ik de verkoper betalen na het plaatsen van een order?

Volg de onderstaande volgorde om de betaling aan de verkoper te verwerken:

• • • Nadat je een order hebt geplaatst, volg je de betalingsinstructies van de verkoper.
    • Voer een betaling uit aan de verkoper met de bank-/wallet-app van uw voorkeur.
    • Zorg ervoor dat alle betalingsgegevens correct zijn voordat u de betaling uitvoert.
    • Nadat u uw betaling heeft voltooid, vergeet dan niet om betaling voltooid te selecteren voor de bestelling.
    • De crypto wordt naar uw financieringsrekening gestuurd zodra de verkoper bevestigt dat uw betaling is ontvangen.

b. Tips om een soepele en succesvolle betaling aan de verkoper te garanderen?

Hier zijn enkele tips om een soepele betaling aan de verkoper te garanderen:

• • • Voltooi uw betaling voordat de betalingsperiode sluit. Je vindt de betaaltimer in ordergegevens.
    • Om uw betalingsproces te versnellen, verzoeken wij u gebruik te maken van een directe betaalmethode.
    • Selecteer betaling voltooid pas nadat u de betaling heeft uitgevoerd. Anders wordt uw order automatisch geannuleerd en kan het zijn dat u uw crypto niet kunt ontvangen.
    • De naam van de houder van je betaalrekening moet identiek zijn aan de naam van je BitMart-account.
    • Voeg geen crypto-gerelateerde opmerkingen toe (bijv. crypto, BTC, USDT, enz.) in het betalingsbericht bij het uitvoeren van de betaling.

c. Kan ik een order annuleren?

Ja, je kunt een order annuleren door de optie Order annuleren te selecteren in de ordergegevens.

We raden je aan om de order niet te annuleren als je de verkoper hebt betaald en de verkoper de crypto niet heeft vrijgegeven. Als u de order annuleert, wordt de betaling die u heeft verzonden niet automatisch geretourneerd en kunt u uw geld verliezen. Neem contact op met de verkoper via de BitMart-chat of neem contact op met de klantenservice voor ondersteuning als u de orde wilt annuleren en kijk of u de overgemaakte betaling kunt ophalen.

Er is een limiet aan het aantal orders dat u binnen een dag kunt annuleren. Als u de limiet heeft bereikt, kunt u binnen een bepaald tijdsbestek geen orders plaatsen.

d. Wat moet ik doen als mijn betaling niet kan worden voltooid vanwege een probleem met de bank/portemonnee van de verkoper?

Aangezien de betaling plaatsvindt op uw bank-/wallet-app buiten BitMart, moet u contact opnemen met uw verkoper via de BitMart-chat voor hulp. Je vindt het chatpictogram in de ordergegevens en vraagt de verkoper om een andere betaalrekening.

In het geval dat u de betalingsproblemen tussen de twee partijen niet kunt oplossen, kunt u het beste de order annuleren en een andere adverteerder zoeken waar u de betaling kunt voltooien.

e. Wat moet ik doen als de verkoper de crypto niet vrijgeeft nadat ik de betaling heb voltooid?

Om betalingsachterstanden te voorkomen, is het belangrijk dat u een betaalmethode selecteert die realtime is. Er zijn een aantal dingen die u kunt controleren voordat u verdere acties onderneemt:

• • • Controleer of de betaling met succes is verwerkt door uw bank-/wallet-app. Maak een screenshot van de betaalgegevens als betalingsbewijs.
    • Zorg ervoor dat Betaling voltooid is geselecteerd voordat de order verloopt. Als de order is verlopen, kunt u een geschil indienen met een screenshot van uw betalingsbewijs. BitMart zal de zaak voor u afhandelen.
    • Als u Betaling voltooid hebt geselecteerd voordat de order verloopt, kunt u de Verkoper herinneren selecteren en uw betalingsbewijs uploaden om de verkoper eraan te herinneren de crypto vrij te geven.
    • U kunt contact opnemen met de verkoper via de BitMart-chat in de ordergegevens.

Als u nog steeds problemen ondervindt, dient u een geschil in met het betalingsbewijs en een samenvatting van uw probleem. BitMart is hier om te helpen!

f. Wanneer ontvang ik de crypto na het afronden van de betaling?

Zodra een order is geplaatst, vergrendelt BitMart de crypto totdat de order is voltooid. Je ontvangt de crypto zodra de volgende stappen zijn doorlopen:

• • • Voltooi de betaling met de bank-/wallet-app van uw voorkeur.
    • Laat de verkoper weten dat u de betaling heeft voltooid door Betaling voltooid te selecteren in de ordergegevens voordat de order verloopt.
    • Wacht tot de verkoper de crypto vrijgeeft zodra hij heeft bevestigd dat hij de betaling heeft ontvangen.
    • Zodra de verkoper Crypto vergeven selecteert, wordt de crypto direct op uw financieringsrekening gestort.
    • Als u stap 1 en 2 heeft voltooid en uw verkoper na een redelijke tijd nog niet heeft gereageerd, kunt u uw verkoper eraan herinneren om de crypto vrij te geven door de knop Verkoper herinneren in de orderdetails te selecteren.

g. Wat gebeurt er als ik de order annuleer nadat ik de betaling heb gedaan?

Het annuleren van de bestelling zal de betaling die je hebt verzonden niet automatisch terugstorten. Neem contact op met de verkoper via de BitMart-chat of neem contact op met de klantenservice voor ondersteuning als u de orde wilt annuleren en kijk of u de overgemaakte betaling kunt ophalen.

Als de verkoper weigert de betaling terug te betalen en u heeft de crypto niet ontvangen, dien dan een geschil in met een betalingsbewijs en BitMart zal hulp bieden.

4.  Veelgestelde vragen over P2P Crypto Verkopen

a. Hoe draag ik activa over voor P2P-handel?

Zorg ervoor dat uw tegoeden eerst op uw financieringsrekening staan. Er zijn twee manieren waarop u dit kunt doen:

• • • Maak het geld over naar uw financieringsrekening door Activa > overboeking te selecteren
    • Selecteer Overboeken op de orderpagina en boek activa over van andere accounts

b. Hoe ontvang ik een betaling?

De koper zal een betaling uitvoeren volgens de instellingen van uw ontvangende account. Nadat de betaling is voltooid, wordt de order gemarkeerd als Koper heeft betaald. Controleer uw ontvangende rekening voor de betaling en of de naam van de persoon die u heeft betaald correct is. Zorg ervoor dat u het geld heeft ontvangen van een rekening met dezelfde naam als op het BitMart-platform. Het is riskant om betalingen te ontvangen van een rekening van een derde partij. Als u het heeft ontvangen, selecteer je Ontvangen en geven we uw crypto vrij aan de koper.

c. Waar moet ik op letten bij het ontvangen van een betaling?

Controleer uw ontvangende rekening (bijv. bankrekening) om te zien of de betaling van de koper is aangekomen. Vertrouw gedurende deze periode geen berichten, screenshots of iemand die beweert van de klantenservice van BitMart te zijn en beweert dat de betaling is ontvangen. Het belangrijkste is dat als je geen betaling van de koper hebt ontvangen, je niet voor 'Ontvangen' moet kiezen.

d. Wat moet ik doen als de koper Betaald heeft geselecteerd, maar ik de betaling niet heb ontvangen?

Als u de betaling niet binnen een redelijke termijn ontvangt nadat de tegenpartij Betaald heeft geselecteerd, kunt u bezwaar maken. Als de koper de ontvangst niet binnen 1 uur bevestigt, kun je bezwaar maken. Om verlies van activa te voorkomen, kies niet voor 'Ontvangen' als je de betaling nog niet hebt ontvangen.

e. Wat gebeurt er als de koper me er steeds aan herinnert om crypto vrij te geven?

Voordat u Ontvangen selecteert, controleert u uw ontvangende rekening (bijv. bankrekening) om te bevestigen dat het geld is ontvangen. Geef de crypto niet vrij als u de betaling niet heeft ontvangen. Neem eerst contact op met de koper.

f. Hoe kan ik een verkooporder annuleren?

Als u het geld niet heeft ontvangen en de koper niet binnen een redelijke termijn contact met je opneemt of reageert, kunt u bezwaar maken.

5. Hoe word je een BitMart P2P-handelaar?

1. 1. Open de BitMart-app, selecteer Crypto kopen > P2P-handel
   2. Selecteer op de P2P-handelspagina de optie Advertenties
   3. Selecteer 'Word een handelaar' om deel te nemen aan het BitMart Handelaarsprogramma

1. 1. Op BitMart.com Ga naar Kopen & Verkopen > P2P-handel > Meer > Handelaarsprogramma.
   2. U kunt alle benodigde vereisten zien in de sectie BitMart P2P Handelaarsprogramma.
   3. Selecteer Toepassen op de betreffende niveaukaart om uw aanvraag in te dienen.

6. Hoe  publiceer ik een advertentie?

U kunt alleen advertenties plaatsen om crypto op de markt te kopen als u uw KYC2-verificatie heeft voltooid. Klik hier om uw verificatiestatus te controleren. 

Zodra u aan uw verificatievereisten heeft voldaan, gaat u naar de marktplaats en klikt u op 'Advertenties maken'. Volg de instructies op het scherm en vul de advertentiegegevens in om deze te publiceren.

Veelgestelde vragen

1. Wat is P2P-handel?

P2P (Peer-to-Peer) handel is in sommige regio's ook bekend als C2C (Customer-to-Customer) handel. Bij P2P-handel kopen of verkopen de gebruikers rechtstreeks cryptocurrencies van elkaar op een P2P-platform, beurs of marktplaats. Een P2P-platform dient als handelsfacilitator door kopers en verkopers een platform te bieden om hun aanbiedingen uit te zenden. Tegelijkertijd kan het de veiligheid en tijdige levering van digitale activa tijdens de uitvoering van transacties garanderen.

2. Worden de aanbiedingen die ik zie op de P2P-markt aangeboden door BitMart?

Nee, de aanbiedingen die u ziet op de P2P-markt worden niet aangeboden door BitMart. BitMart dient als een platform om P2P-handel te vergemakkelijken, maar de aanbiedingen worden op individuele basis door gebruikers aangeboden.

3. Hoe word ik als P2P-handelaar beschermd?

Alle online transacties worden beschermd door escrow. Wanneer een advertentie wordt geplaatst, wordt het bedrag aan crypto voor de advertentie automatisch gereserveerd vanuit de financieringswallet van de verkoper. Dit betekent dat als de verkoper uw crypto niet vrijgeeft, de medewerkers van de klantenservice de crypto aan u kunnen vrijgeven uit het gereserveerde geld.

Als u verkoopt, geef de activa dan nooit vrij voordat u hebt bevestigd dat u het geld van de koper hebt ontvangen. Houd er rekening mee dat sommige betaalmethoden die kopers gebruiken niet direct zijn en het risico lopen op terugboekingen.

4. Kan ik handelen zonder de identiteitsverificatie te voltooien? Wat moet ik doen voordat ik aan P2P-handel begin?

4.1. Alle BitMart-gebruikers moeten identiteitsverificatie voltooien om toegang te krijgen tot producten en diensten van BitMart, inclusief P2P-handel U kunt toegang krijgen tot de identiteitsverificatie via [Account] - [Verificatie].

Voordat u op P2P handelt, moet u sms-verificatie en ten minste één 2FA-apparaat (e-mail, BitMart/Google Authenticator of beveiligingssleutel) inschakelen via [Beveiliging].

4.2. U moet ook uw voorkeursmethoden voor het ontvangen/verzenden van betalingen toevoegen. Log in op uw BitMart-app en tik op [Kopen en verkopen] - [P2P].

Tik op [Profiel] - [Betaalmethode].

Tik op [Een nieuwe betaalmethode toevoegen] - [Alle betaalmethoden] om de gewenste betaalmethoden te selecteren.

4.3. Waarom moet ik een voorkeursbetaalmethode toevoegen?

P2P-transacties zijn transacties die rechtstreeks tussen twee gebruikers worden uitgevoerd. Dit betekent dat fiat-valuta alleen tussen de twee gebruikers kan worden overgedragen als de betaalmethode van de koper en de verkoper overeenkomen.

Bijvoorbeeld, gebruiker A heeft een betaalpas van ING Bank en gaat EURO gebruiken om crypto te kopen. Om de P2P-order van gebruiker A te voltooien, koppelt het systeem alleen verkopers die ook een ING-bankrekening hebben die euro-overschrijvingen van gebruiker A kunnen ontvangen.

4.4. Waarom moet ik 2FA inschakelen?

Naast beveiligingsproblemen tijdens het inloggen, moeten alle gebruikers die handelen op de P2P-markt betalingen ontvangen, munten vrijgeven en andere bewerkingen uitvoeren tijdens het koop- en verkoopproces. Bij deze bewerkingen moeten gebruikers een tweefactorauthenticatiecode invoeren om te verifiëren dat ze de transactie zelf uitvoeren.

4.5. Waarom moet ik de identiteitsverificatie voltooien?

P2P-transacties zijn transacties die rechtstreeks tussen twee gebruikers worden uitgevoerd. Nadat de koper en verkoper zijn gematcht, moeten beide partijen hun identiteit verifiëren via KYC (Know-Your-Customer) met echte naam. Je moet bevestigen dat de identiteit van de tegenpartij (dwz de persoon die fiat-valuta naar jouw account stuurt/het account waarnaar je geld stuurt) identiek is aan de naam die wordt weergegeven op de pagina met bestelgegevens.

5. Wat zijn de transactiekosten op BitMart P2P?

BitMart brengt nul kosten in rekening voor P2P-handel. Er kunnen echter bank-/walletkostenin rekening worden gebracht wanneer u de betaling uitvoert met de gewenste betaalmethode buiten BitMart.

6.  Wat is het voltooiingspercentage van 30 dagen?

Voltooiingspercentage van 30 dagen = 1 - (totaal aantal geannuleerde orders in de afgelopen 30 dagen / totaal aantal voltooide en geannuleerde orders in de afgelopen 30 dagen)

Als u de koper bent en u een P2P-order hebt geannuleerd, heeft dit invloed op uw voltooiingspercentage, terwijl het voltooiingspercentage van de verkoper niet wordt beïnvloed.

Als u de verkoper bent en de koper de order niet accepteert of de betaling niet voltooit, heeft dit alleen invloed op het voltooiingspercentage van de koper.