1. KYC-vereisten voor P2P-gebruikers

De informatie die van reguliere gebruikers wordt vereist, omvat: 

• Doorloop geavanceerde KYC die gezichtsherkenningsauthenticatie omvat 
• Contactgegevens: naam, telefoonnummer, e-mailadres

Informatie die door de gebruiker moet worden verstrekt bij het aanvragen van een verkopersaccount omvat: 

• Doorloop geavanceerde KYC die gezichtsherkenningsauthenticatie omvat 
• Contactgegevens: naam, telefoonnummer, e-mailadres 
• Telegram-account (of Whatsapp-account), bijnaam, naam van noodcontactpersoon, telefoonnummer van noodcontactpersoon, relatie tot noodcontactpersoon. 
• Bewijs van verblijfplaats: vastgoedvergunning / huurcontract / nutsvoorzieningsrekeningen (de vastgoedvergunning moet de naam van de eigenaar, het adres van het onroerend goed en de stempel van de uitgevende autoriteit vermelden; het huurcontract moet de naam van de huurder, het huuradres, de stempel van de eigenaar en het ID-nummer van beide partijen aangeven; nutsvoorzieningsrekeningen moeten van de meest recente maand zijn en u kunt het betalingsadres zien) of bankafschriften 
• Verkopers zullen ook verplicht zijn om een schermafbeelding van het betalingsgateway-account te verstrekken dat wordt gebruikt in de P2P-onderneming die overeenkomt met de verstrekte informatie aan BitMart, en zullen verplicht zijn om de details van de betaalrekening elk kwartaal te uploaden voor de administratie van BitMart. 
• Bewijs van P2P-handelservaring - (optioneel) 
• de verkoper een bedrijf is, is het ook vereist om het KYC-proces voor institutionele accounts op het platform van BitMart te voltooien om een account te openen.

2. Transactiebeleid voor kopers 

1. 1. Een koper wordt gedefinieerd als een partij die crypto koopt met behulp van fiatgeld via een P2P-marktplaats
   2. Moet de door de verkoper ondersteunde betaalmethode selecteren en het bedrag dat in de bestelling wordt weergegeven binnen de aangegeven tijd overmaken. Na betaling klikt u op "Overgemaakt, stel de verkoper op de hoogte". 
   3. Als de order automatisch wordt geannuleerd omdat de koper na betaling niet op de knop "Overgemaakt, breng verkoper op de hoogte" heeft geklikt, zal het platform de betalingsinformatie verifiëren en contact opnemen met de verkoper om de munten vrij te geven; als de verkoper bewijs heeft dat hij de betaling niet heeft ontvangen, blijft de order geannuleerd en behoudt de verkoper zich het recht voor om de transactie te weigeren. 
   4. Als de koper de betaling niet binnen de aangegeven tijd voltooit en niet op de verkoper reageert, kan de verkoper de transactie rechtstreeks annuleren door contact op te nemen met de klantenservice.
   5. Als de verkoper het geld niet ontvangt nadat de koper op de knop "Overgemaakt, breng verkoper op de hoogte" heeft geklikt, kan de verkoper de transactie weigeren nadat hij in beroep is gegaan tegen de order. 
   6. Gebruik een betaalrekening met een overeenkomende naam van het geregistreerde account op het platform. Betaalmethoden zonder echte naam worden niet ondersteund. Als er toch een niet-echte naam betaalmethode wordt gebruikt, zal het functionele P2P fiat-handelsaccount van de koper gedurende ten minste 3 dagen opgeschort.  
   7. Maak betalingen alleen over naar de bankrekening van de verkoper als de naam van het account van de verkoper overeenkomt met de naam die op het platform is geregistreerd. Voer geen betalingen uit naar rekeningen van derden. 
   8. Klik niet op de knop "Overmaken, breng verkoper op de hoogte" totdat de betaling is afgerond. Als de Koper op de knop "Overmaken, breng verkoper op de hoogte" klikt terwijl de betaling in behandeling is, kan de fiat-valutahandelsaccount van de koper worden opgeschort. 
   9. Bij het betalen van een verkoper in fiatvaluta wordt het aanbevolen om geen termen met betrekking tot digitale activa (BTC, USDT, cryptocurrencies, BitMart-aankopen, enz.) op te nemen in het veld met transactienotities om mogelijke vertragingen in de verwerking en terugboekingen te voorkomen. 
   10. Als de koper de betaling heeft voltooid en op "overgemaakt, verkoper op de hoogte brengen" heeft geklikt, maar de verkoper er niet in slaagt de overeenkomstige digitale activa binnen de aangegeven tijd te leveren, moet de koper eerst met de verkoper communiceren via de chatbox-tool. Zodra de koper bevestigt dat hij/zij heeft voldaan aan de bepalingen van het platform en de door het platform voorgeschreven procedures correct heeft uitgevoerd (inclusief, maar niet beperkt tot, het verstrekken van relevant juridisch bewijs van naleving van de vereisten van het platform), maar de verkoper niet reageert, kan de koper ervoor kiezen om in beroep te gaan tegen de verkoper. Op verzoek van gebruikers kan het P2P-team helpen bij het afhandelen van de klacht in overeenstemming met de beroepsregels. Het platform is echter geen partij bij de P2P-transactie. Daarom is het platform niet verplicht om tussenbeide te komen in eventuele geschillen tussen gebruikers die betrokken zijn bij P2P-transacties. Houd er rekening mee dat BitMart en het platform zich hierbij het recht voorbehouden van eventuele definitieve interpretaties en oordelen voor de bestraffing van beroepszaken. Heropening van beroepen zal naar eigen goeddunken van BitMart en het platform van geval tot geval worden bepaald. 
   11. In elk geval van overtreding van de gedragscode van de koper kan het platform, in overeenstemming met het beleid, de algemene voorwaarden hierin of de relevante wet- en regelgeving, of naar eigen goeddunken, de maatregelen nemen die het passend acht, inclusief maar niet beperkt tot , het bevriezen van het account van de overtreder of het uitschakelen van het handelsplatform en/en eventuele accountfuncties op het platform.
   12. Bij het plaatsen van advertenties mogen de beschrijvingen van de koper en de verkoper in de voorwaarden van de transactie niet in tegenspraak zijn met de bepalingen van de P2P-gedragscode van BitMart, en alle informatie over prijzen, beschrijvingen en betalingsmethoden moet de P2P-marktplaatsregels van BitMart volgen.

3. Transactiebeleid van de verkoper 

1. 1. Een verkoper wordt gedefinieerd als een partij die bestaande cryptocurrencies verkoopt via een P2P-marktplaats 
   2. De naam van de accounteigenaar die wordt gebruikt om betalingen te ontvangen, moet dezelfde zijn als de naam die op het platform is geregistreerd. (Deze naam moet dezelfde zijn als de naam die op het account is geverifieerd.) 
   3. Na bevestiging van ontvangst van de volledige betaling van de koper, moet de verkoper de order binnen de afgesproken tijd uitvoeren (crypto vrijgeven aan de koper). Als de Verkoper er niet in slaagt de crypto vrij te geven binnen het gespecificeerde tijdsbestek nadat de koper de betaling heeft uitgevoerd in overeenstemming met de regels en de status van de order als "Betaald" heeft gemarkeerd, heeft de koper het recht om te verzoeken dat de transactie niet wordt uitgevoerd en om terugbetaling van de betaling te vragen in geval van bezwaar tegen de order. Als de verkoper weigert mee te werken, behoudt het platform zich het recht voor om de crypto vrij te geven aan de koper na deze van het account van de handelaar te hebben afgetrokken, en om de verkoper een boete op te leggen.
   4. Als een order automatisch wordt geannuleerd omdat de koper na betaling niet op de knop 'Betalen' heeft geklikt, behoudt de verkoper zich het recht voor om de transactie voort te zetten of te weigeren. Indien de verkoper de transactie afwijst, zal de verkoper de betaling van de koper terugstorten op de oorspronkelijke betaalrekening.
   5. Als de verkoper geen betaling ontvangt binnen een bepaalde periode nadat de koper op de knop 'Betaald' heeft geklikt, kan de verkoper tegen de beslissing in beroep gaan; verkoper dient eerst contact op te nemen met de koper via het chatvenster. Indien de koper niet binnen 2 uur reageert en de verkoper geen betaling heeft ontvangen, wordt de bestelling geannuleerd. 
   6. Zodra de betaling is ontvangen, dient u te controleren of de echte naamgegevens van de betaalrekening van de koper consistent is met de informatie op het platform. Als de verkoper een betaling accepteert zonder echte naam authenticatie, waardoor de betaalrekening van de tegenpartij wordt bevroren, heeft het platform het recht om de p2p-functie van de koper voor minimaal 3 dagen op te schorten. 
   7. Tenzij anders aangegeven door het platform, mag de klantenservice niet worden gevraagd om een bestelling namens de gebruikers te annuleren zonder toestemming van de koper. 
   8. De prijzen van vastgestelde bestellingen tussen verkoper en koper worden als definitief en niet-onderhandelbaar beschouwd. In het geval van een beroep dat voortvloeit uit de geadverteerde prijs, zal het platform bepalen dat de koper de eigenaar van het actief is, zolang de koper de regels niet overtreedt. 
   9. Als u een lopende bestelling of geschil met de koper heeft, zorg er dan voor dat u te allen tijde contact houdt via het mobiele nummer of e-mailadres dat u op het platform heeft geregistreerd. 
   10. Bij het plaatsen van advertenties mogen de instructies van de verkoper in de transactievoorwaarden niet in tegenspraak zijn met de bepalingen van de P2P-gedragscode van BitMart, en informatie zoals prijzen, instructies en betalingsmethoden zijn vereist om te voldoen aan de P2P-marktplaatsregels van BitMart. 
   11. Zorg ervoor dat u bestellingen tijdig kunt verwerken wanneer u uw advertentie plaatst, zodat de transactie op tijd kan worden voltooid; Als u niet in staat bent om de tijdige verwerking van transactieopdrachten te garanderen, haal dan alstublieft uw advertentie offline om mogelijke klachten of geschillen te voorkomen. 
   12. In geval van overtreding van de bovenstaande instructies van de verkoper kan het platform, in overeenstemming met dit beleid, de algemene voorwaarden of relevante wet- en regelgeving, of naar eigen goeddunken, maatregelen nemen die het passend acht, inclusief maar niet beperkt tot het bevriezen van het account van de overtreder of het uitschakelen van accountfuncties op het handelsplatform.
   13. De Verkoper mag niet deelnemen aan enige vorm van handel met illegale fondsen en zal bij ontdekking permanent worden uitgesloten van handelen. 

4. Openbaarmaking van risico's 

1. 1. Gebruikers moeten de risico's die gepaard gaan met P2P-transacties volledig begrijpen, inclusief maar niet beperkt tot het risico van schommelingen in de waarde van digitale activa, de geloofwaardigheid van tegenpartijen bij P2P-transacties en het nalevingsrisico van fiatvalutatransacties. 
   2. Gebruikers moeten over voldoende kennis en ervaring op het gebied van beleggingen beschikken, het vermogen hebben om de risico's die gepaard gaan met P2P-transacties te dragen, en ermee instemmen alle risico's te dragen die voortvloeien uit het zelfstandig aangaan van P2P-transacties. 
   3. Gebruikers mogen geen persoonlijke informatie weergeven (bijv telefoonnummers, sociale netwerken, messengers, enz.) in handelsvoorwaarden, autoresponders of orderchats voor hun eigen veiligheid.
   4. Gebruikers zijn niet toegestaan gevoelige termen te gebruiken in de overboekingsnotities, waaronder 'BitMart', de naam van uw lokale bank, het betalingssysteem of de gebruikersnaam of bijnaam op het platform. 
   5. Gebruikers mogen niet meerdere accounts gebruiken om op het P2P-platform te handelen. Als dergelijke accounts worden gedetecteerd, heeft het platform het recht om de handel van alle gekoppelde gebruikersaccounts te blokkeren.
   6. Gebruikers moeten het hele beleid, de algemene voorwaarden en de relevante regels van het platform lezen en begrijpen voordat ze een P2P-transactie aangaan. 
   7. Het platform is geen partij bij enige P2P-transactie. Daarom hebben eventuele geschillen die voortvloeien uit P2P-transacties door gebruikers geen betrekking op het platform. Het platform heeft geen recht of verplichting om eventuele daaruit voortvloeiende geschillen op te lossen. Evenmin heeft het enige verplichting om financiële of niet-financiële verplichtingen of aansprakelijkheden (inclusief maar niet beperkt tot schadeloosstelling) jegens welke partij dan ook op zich te nemen. 
   8. U stemt ermee in en machtigt het platform om alle redelijke acties te ondernemen (inclusief, maar niet beperkt tot, het annuleren van transacties of het uitschakelen van accountfuncties onder bepaalde omstandigheden) om de legitieme rechten en belangen van u, het platform en andere gebruikers te beschermen in overeenstemming met dit beleid , de algemene voorwaarden en de relevante regels van het Platform. 
   9. Houd er rekening mee dat de betalingsmethoden die op het platform worden vermeld, of die door de betreffende verkoper zelf worden gekozen, fiat-valutatransactiemogelijkheden zijn tussen de koper en de verkoper. Het platform zelf heeft geen enkele zakelijke relatie met welke betaalmethode dan ook, noch oefent het enige mate van controle of invloed uit op betaalmethoden. 
   10. Niets hierin vormt en mag niet worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies of een suggestie voor welk product of belegging dan ook. Digitale activa, waaronder stablecoins en nft, zijn onderhevig aan marktvolatiliteit, brengen een hoge mate van risico met zich mee en kunnen waarde verliezen of zelfs waardeloos worden. Digitale activa worden niet gedekt door een verzekering tegen mogelijk verlies. Historische rendementen zijn geen indicatie voor toekomstige rendementen. Het platform biedt geen beleggings- of vermogensadvies. U bent als enige verantwoordelijk voor uw investeringsbeslissingen en het platform is niet verantwoordelijk voor eventuele verliezen. 

5. Verwijdering van abnormaal handelsgedrag 

6. Regels voor het afhandelen van triggers/bezwaren voor de klantenservice 

Beroep van de koper: 

• Bestelling geannuleerd: Als de tijdslimiet van de order werd overschreden en automatisch door het systeem werd geannuleerd, maar de koper de betaling had voltooid, of als de order per ongeluk werd geannuleerd nadat de koper de betaling had voltooid, zullen agenten van de BitMart-klantenservice contact opnemen met de verkoper voor een terugbetaling of de transactie naar beste vermogen blijven voltooien in overeenstemming met de inhoud van de order. Als de verkoper weigert terug te betalen, is BitMart niet aansprakelijk voor enig verlies dat voortvloeit uit de transactie. BitMart behoudt zich het recht voor om gebruikers die niet meewerken tijdens het proces te schorsen. 
• Betalingsbedrag en orderbedrag komen niet overeen: Als het daadwerkelijk door de koper betaalde bedrag groter is dan het orderbedrag, en de koper op [Markeren als betaald] of [Overgedragen volgende] klikt, zullen agenten van de BitMart-klantenservice contact opnemen met de verkoper voor een terugbetaling. Als de verkoper weigert terug te betalen, is de koper als enige verantwoordelijk voor het verlies van geld. BitMart behoudt zich het recht voor om gebruikers die niet meewerken tijdens het proces te schorsen. 
• De verkoper heeft de crypto niet op tijd vrijgegeven: nadat de koper de betaling met succes heeft voltooid met behulp van de realtime betaalmethode, maar de verkoper de crypto niet binnen 15 minuten heeft vrijgegeven, zullen medewerkers van de klantenservice de betalingsinformatie verifiëren en contact opnemen met de verkoper om de crypto vrij te geven. Als de verkoper niet binnen een bepaald tijdsbestek reageert, zal de medewerker van de BitMart-klantenservice de crypto handmatig vrijgeven. Als de koper de niet-onmiddellijke betalingsmethode heeft gebruikt om de betaling uit te voeren en de verkoper de order niet op tijd kan ontvangen, zullen de medewerkers van de BitMart-klantenservice contact opnemen met de verkoper en hen vragen de crypto binnen twee werkdagen vrij te geven. Als de betaling niet binnen de voorgeschreven termijn is ontvangen, moet de verkoper contact opnemen met de Klantenservice om het probleem te melden. Als de Verkoper geen contact met ons heeft opgenomen, wordt dit beschouwd als ontvangst van de betaling. Medewerkers van de klantenservice zullen de crypto handmatig vrijgeven. 
• De verkoper wil de crypto niet vrijgeven: de koper heeft het juiste bedrag van zijn rekening betaald (de naam van de houder komt overeen met de geverifieerde naam op zijn BitMart-account), maar de verkoper wil de crypto niet vrijgeven en probeert de deal tegen een hogere prijs af te wikkelen. Behalve in gevallen waarin de prijs abnormaal laag is (-10% marktprijs), wordt de order handmatig vrijgegeven door de BitMart-klantenservice. Let op: Voor order met een bedrag hoger dan 1.000 USD hanteren wij een marge van (5%), indien het verschil hoger is wordt de order geannuleerd. 
• De koper heeft een opmerking achtergelaten voor de overdracht en de verkoper heeft de crypto niet vrijgegeven: Als de koper gevoelige woorden of uitdrukkingen heeft opgenomen, zoals digitale valuta, C2C/P2P, BitMart, BTC, etc. of andere gevoelige informatie in de betalingsopmerkingen bij het maken van een overdracht (ondanks dat de verkoper al in zijn voorwaarden heeft aangegeven dergelijke woorden niet te noemen), zullen agenten van de BitMart-klantenservice contact opnemen met de verkoper om de crypto vrij te geven of een terugbetaling uit te voeren. Eventuele kosten die tijdens de terugbetaling worden gemaakt, moeten door de koper worden gedekt. 
• Gebruik van aanstootgevende talen: De twee partijen gebruikten aanstootgevende talen op het P2P-platform. Dit omvat, maar is niet beperkt tot, de chattools met gebruikers en de livechat van de klantenservice, evenals de opmerkingensectie van de order. Als de gebruiker twee of meer keer is aangevochten, worden een deel van de accountfuncties van de gebruiker opgeschort. BitMart behoudt zich het recht voor om de service te beëindigen voor niet-coöperatieve gebruikers. 

Beroep van de verkoper: 

• De koper heeft niet betaald, maar heeft op 'Markeren als betaald' of 'Overgeboekt, volgende' geklikt: als de koper niet heeft betaald of geen betalingsbewijs heeft verstrekt of niet binnen een bepaald tijdsbestek kan worden bereikt, zal de medewerker van de BitMart-klantenservice de bestelling annuleren. Als bestellingen drie of meer keer om dezelfde reden zijn geannuleerd, wordt een deel van de accountfuncties van de gebruiker opgeschort. Als de koper heeft betaald, maar de verkoper de betaling niet heeft ontvangen, zullen agenten van de BitMart-klantenservice contact opnemen met de verkoper om de crypto binnen twee werkdagen vrij te geven. Als de crypto niet binnen de voorgeschreven tijd is vrijgegeven, zullen agenten van de BitMart-klantenservice de crypto handmatig vrijgeven. Als de crypto niet normaal kan worden vrijgegeven, moet de verkoper contact opnemen met de klantenservice om het probleem te melden. Als de verkoper geen contact opneemt met het CS-team, wordt dit beschouwd als een betaling. 
• De geverifieerde informatie of het betaalde bedrag komt niet overeen: Als de koper geld heeft overgemaakt naar de andere betaalrekeningen van de verkoper of naar de betaalrekening van iemand anders in plaats van degene die in de betalingsinformatie is verstrekt, is BitMart niet aansprakelijk voor enig verlies dat voortvloeit uit de transactie en wordt een terugbetaling niet gegarandeerd. Als de Koper herhaaldelijk betalingen doet op andere rekeningen dan de door de verkoper opgegeven rekening, heeft de klantenservice het recht om de rekening van de koper op te schorten. Als de naam van de betaalrekening van de koper niet overeenkomt met de geverifieerde naam op BitMart P2P, wordt de P2P-functie van de koper opgeschort vanwege een overtreding van de BitMart P2P-transactieregels. In dit geval wordt de crypto niet vrijgegeven en wordt de verkoper gevraagd het volledige bedrag aan de koper terug te betalen. De order wordt geannuleerd nadat de verkoper een bewijs van terugbetaling heeft ingediend en de koper bevestigt dat de terugbetaling is ontvangen. Eventuele gemaakte kosten moeten door de poper worden gedekt. Het Platform behoudt zich het recht voor om de functionaliteit van het account van de gebruiker te beperken totdat het relevante bedrag is betaald 
• De verkoper heeft de betaling op zijn account niet bevestigd en de crypto vrijgegeven: de verkoper moet contact opnemen met het klantenserviceteam om het probleem te melden. Als de koper niet reageert of weigert mee te werken, kan de verkoper de zaak melden aan de politie. De verkoper neemt de volledige verantwoordelijkheid voor het vrijgeven van de crypto zonder de betaling op de rekening te bevestigen. BitMart is niet aansprakelijk voor enig verlies dat voortvloeit uit de transactie en kan niet garanderen dat het geld zal worden teruggevorderd. 
• Gebruik van aanstootgevende talen: De twee partijen gebruikten aanstootgevende talen op het P2P-platform. Dit omvat, maar is niet beperkt tot, de chattools met gebruikers en de livechat van de klantenservice, evenals de opmerkingensectie van de order. Als de gebruiker twee of meer keer is aangevochten, worden een deel van de accountfuncties van de gebruiker opgeschort. BitMart behoudt zich het recht voor om de service te beëindigen voor niet-coöperatieve gebruikers.